두바이의 느슨한 규제가 전 세계 암호화폐 사기꾼을 끌어들이는 방법

수십억 달러 규모의 사기의 중심지가 된 두바이

아랍에미리트, 특히 두바이가 대규모 암호화폐 사기의 핫스팟으로 점점 더 많이 지목되고 있습니다.

글로벌 암호화폐 시장이 수많은 대형 붕괴 사건에 직면한 가운데, 두바이에서는 수십억 달러의 투자금을 가로채는 주택 사기로 명성이 높아지고 있습니다.

이러한 운영 중 상당수가 합법적인 암호화폐 벤처로 위장하고 있지만, 특히 미국 당국은 이러한 사기의 규모와 정교함에 대해 경각심을 불러일으키고 있습니다.

샘 리와 하이퍼버스: 20억 달러 규모의 폰지 사기

두바이에서 발생한 가장 악명 높은 사기 중 하나는 전 호주 기술 기업가인 샘 리가 조직한 폰지 사기로, 하이퍼버스가 있습니다.

미국 당국은 20억 달러 규모의 사기 사건에 연루된 이 씨를 증권 및 전신 사기 혐의로 기소했습니다.

2021년 두바이로 이주한 이 대표는 블록체인 기반 전략을 통해 일일 최대 1%의 수익을 약속하는 하이퍼버스를 공동 설립했습니다.

그러나 수사관들은 합법적인 수익을 창출하기보다는 초기 후원자들에게 수익을 지급하기 위해 새로운 투자에 의존하는 전형적인 폰지 사기라고 판단했습니다.

이 대표는 인터뷰에서 혐의를 부인하며 다음과 같이 말했습니다,

"자금의 오용은 반드시 다른 개인에게 귀속되어야 합니다."

그는 또한 자신은 단지 "기술 제공자"일 뿐 HyperVerse의 주동자가 아니라고 주장했습니다.

그의 주장에도 불구하고 미국 당국은 이 회사가 사기 행각에 불과하다는 입장을 고수하고 있습니다.

2021년부터 2024년 초까지 FTC(연방거래위원회)는 HyperVerse에 대해 200건의 불만을 접수했으며, 투자자들은 최대 20만 달러의 손실을 입었다고 보고했습니다.

피해자 중에는 67세의 루퍼트 혼우드도 있었는데, 그는 자신의 재산을 팔아 13만 파운드(16만 5천 달러)를 이씨의 조직에 보냈지만 그 돈이 사라지는 것을 목격했습니다.

사기 수법의 패턴: 원코인, 비트커넥트, 게인비트코인

HyperVerse는 고립된 사례가 아닙니다.

지난 수년간 두바이는 원코인, 비트커넥트, 게인비트코인 등 여러 유명 사기 사건의 진원지였습니다.

존재하지도 않는 암호화폐로 막대한 수익을 약속한 원코인은 약 44억 달러의 투자금을 가로챈 사기 사건입니다.

원코인의 배후에 있는 루자 이그나토바는 2015년부터 2017년까지 두바이에서 이 사기를 운영했습니다.

원코인의 설립자 루자 이그나토바, 크립토퀸으로도 알려져 있습니다.

그녀는 여전히 FBI의 지명 수배자 명단에 올라 있으며, 공동 설립자 중 한 명은 이미 사기 혐의로 유죄를 인정했습니다.

또 다른 악명 높은 폰지 사기로 알려진 비트커넥트는 2018년 파산하기 전까지 10억 달러 이상의 자금을 모금했습니다.

마찬가지로 다단계 마케팅 구조를 통해 비트코인 채굴 계약을 제공한 게인비트코인도 27억 달러로 추정되는 손실을 발생시켰습니다.

이러한 사례는 두바이의 느슨한 규제 환경을 악용하는 사기꾼들이 두바이에서 대규모 암호화폐 사기를 벌이는 추세가 증가하고 있음을 보여줍니다.

UAE의 규제 사각지대: 암호화폐와 사기의 공존

두바이는 비즈니스 친화적인 환경으로 혁신가들을 끌어들이며 오랫동안 암호화폐 기업의 자석 역할을 해왔습니다.

하지만 이러한 관용은 사기꾼들에게도 문을 열어주었습니다.

국내의 취약한 규제 체계로 인해 사기꾼들은 거의 감독을 받지 않고 활동하며 번창할 수 있었습니다.

두바이의 암호화폐 규제는 이미지를 쇄신하려는 시도에도 불구하고 여전히 강력하지 못하며, 많은 계획이 음지에서 계속 운영되고 있습니다.

두바이의 규제 기관인 가상자산 규제 당국(VARA)은 무허가 암호화폐 거래소 OPNX에 270만 달러의 벌금을 부과하는 등 이 문제를 해결하기 위한 조치를 취했습니다.

그러나 비평가들은 UAE가 암호화폐 부문에서 사기를 억제하기 위해 거의 아무것도 하지 않았다고 주장합니다.

VARA는 바이낸스와 같은 거래소에 대한 라이선스를 확보하기 위해 노력했지만, 다른 국가에서는 자금 세탁 및 제재 위반에 대한 우려로 인해 거래소 운영을 제한하려는 움직임을 보이고 있습니다.

암호화폐 사기꾼의 새로운 물결과 이들을 보호하는 UAE의 역할

일부 전문가들은 두바이의 규제 당국이 사기 방지보다는 암호화폐 산업의 경제적 잠재력에 더 집중하고 있다고 주장합니다.

이로 인해 UAE는 사기꾼들에게 안전한 피난처가 되었습니다.

예를 들어, 10억 달러 규모의 암호화폐 사기 사건의 주범으로 지목된 조십 하이트는 유죄를 인정하지 않고 미국 당국과 사기 혐의에 합의한 바 있습니다.

요십 하이트는 투자자를 속이고 오도하며 증권법을 위반하고 대중에게 심각한 피해를 입힌 유령 회사인 GSB 그룹을 설립했습니다.

한편, 2억 달러 규모의 NFT 사기 사건의 핵심 인물인 비탈리 두비닌은 두바이의 고급 옥상에서 자신의 사업을 계속 홍보하고 있습니다.

이러한 지속적인 스캔들에도 불구하고 두바이는 국제 규제 당국과의 관계를 개선하기 위해 노력해 왔습니다.

2022년, 국제자금세탁방지기구(FATF)는 불법 금융 활동에 대한 우려로 UAE를 '그레이 리스트'에 올렸습니다.

그 이후로 UAE는 목록에서 제외되기 위해 노력해왔고, 2024년 2월 FATF는 그 노력을 인정했습니다.

그러나 반부패 단체인 국제투명성기구는 이 기간 동안 암호화폐 사기를 억제하기 위한 조치가 거의 이루어지지 않았다고 주장했습니다.

두바이 당국은 두바이를 FATF의 '그레이 리스트'에서 제외했지만, 상황은 여전히 해결되지 않은 상태입니다.

전 국세청 조사관 우츠케와 같은 전문가들은 두바이가 엄격한 규제 집행보다 경제 성장에 우선순위를 두고 있다고 주장합니다.

"그들은 범죄에 대해 강경한 모습을 보이기를 원하지만, 혁신의 선두에 서기를 원하기도 합니다."라고 우츠케는 말합니다;

이러한 야망이 암호화폐 업계에 의미 있는 변화로 이어질지는 아직 지켜봐야 합니다.