비트트레이스 데이터에 따르면, 2021.1~2023.9 기간 동안 일부 중앙화된 거래 플랫폼의 주소로 415억 2천만 개 이상의 위험한 USDT가 유입되었고, 웨이브필드 네트워크의 암호화폐 결제 플랫폼 주소로 334억 6천만 개의 위험한 USDT가 유입된 것으로 나타났습니다. USDT는 수많은 온라인 도박, 자금 세탁, 블랙 및 그레이 생산 및 기타 활동에 사용되고 있으며, 이러한 위험한 자금이 시장에 유입되면 무고한 주소가 쉽게 오염될 수 있음을 알 수 있습니다.

이러한 맥락에서 자금을 이체하기 전에 거래 상대방의 결제 주소를 감사할 필요가 있습니다. 이 글에서는 암호화폐 분야에서의 KYT(거래 신원 확인) 관행을 살펴보고 실용적인 솔루션을 제공합니다.

KYT의 과제

주소 익명성

암호화폐의 거래 익명성은 사용자에게 더 높은 수준의 개인정보 보호와 재정적 자유를 제공하며, 거래 활동과 직접 접촉하지 않도록 사용자의 실제 신원을 숨기는 기술적 도구입니다.

그러나 동전의 양면처럼 이러한 익명성은 특히 암호화폐가 불법 활동에 사용될 경우 규제 및 법 집행에 어려움을 초래하는 등 문제를 야기하기도 합니다. 또한 익명성 기능으로 인해 암호화폐 송금 추적이 어렵고, 주소가 발견되더라도 주소의 배후에 있는 주체를 파악하는 데 어려움이 있습니다.

판단의 복잡성

위험 자금과 관련된 모든 주소가 불법은 아니며 주소의 위험성을 한 가지 차원으로 판단하는 것은 너무 자의적일 수 있습니다. 예를 들어, 토네이도 캐시 중독 사건의 경우 일부 익명의 주소가 제재된 토네이도 캐시 지갑에서 잘 알려진 암호화폐 개인의 지갑으로 0.1 ETH를 전송하여 후자가 수동적으로 위험 관리 규칙을 트리거하고 일부 DeFi 프로토콜에 액세스할 수 없게 만들었습니다.

이 사례에서 플랫폼은 부적절한 KYT 규칙을 채택하여 비즈니스 운영에 결함이 발생하고 사용자 경험이 저하되었습니다. 따라서 특정 주소의 제재 여부는 자금 출처를 혼동하려는 당초 목적을 파악하여 충분히 검토하고 합리적으로 평가해야 하며, 위 사례에서 포이즌 주소는 단순히 위험한 주소로 간주해서는 안 된다는 것이 분명합니다.

규제 환경은 국가마다 다릅니다

암호화폐 업계가 진정한 규제 준수를 달성하기 위해서는 모든 당사자가 규제 과정에 참여하고 합의하는 것이 중요하며, 이를 위해 모든 당사자의 참여가 보장되어야 합니다.

예를 들어 최근 프랑스에서 체포된 텔레그램의 러시아 창립자 파벨 두로프는 테러, 자금 세탁, 마약 밀매 혐의를 받고 있습니다. 프랑스는 파벨 두로프를 앱에서 범죄 행위가 이루어지도록 방치한 혐의로 체포했으며, 텔레그램은 뛰어난 비밀성으로 인해 러시아, 우크라이나 및 기타 국가에서 커뮤니케이션 플랫폼으로 널리 사용되고 있습니다. 러시아 투데이에 따르면 두로프 체포 직후 러시아 국가두마(하원) 다반코프 부의장은 프랑스 정부에 항의하며 두로프의 석방을 촉구했습니다.

출처 GETTY IMAGES

시장과 관계없이 규정 준수 규정은 매우 중요합니다. 컴플라이언스 규정은 매우 중요합니다. 암호화폐는 국경을 넘어 쉽게 유통될 수 있지만, 범죄를 저지르는 데 암호화폐를 사용하면 실제 제재가 필요하며, 국가마다 규제 환경에 상당한 차이가 있어 지역마다 암호화폐를 대하는 태도가 달라 마찰과 협력에 어려움을 겪고, 컴플라이언스에 대한 정의가 달라 규제 장애물이 되기도 합니다.

Bitrace의 KYT 관행

주소 태그 라이브러리

머신러닝과 패턴 인식 알고리즘 모델링을 기반으로 Bitrace는 법인 라벨(DeFi 플랫폼, 채굴 풀, 디지털 자산 거래소 등)과 위험 행동 라벨(사기, 테러, 마약, 불법 온라인 도박, 자금 세탁, 그레이 및 협박)을 포함한 4억 개 이상의 주소 라벨 라이브러리를 축적했습니다. 또한 주소 태그 라이브러리 데이터는 도움을 요청하는 파트너와 고객으로부터도 제공됩니다. 이러한 위험 주소 및 관련 정보는 기술팀에서 두 차례 검증하고 오류가 없는지 확인한 후 라이브러리에 추가됩니다.

풍부한 주소 라벨링 라이브러리는 거래 상대방의 금융 위험을 선별하는 동시에 익명 주소의 배후에 있는 실체를 파악하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 백지 수표 사기성 USDT와 가짜 코인안 채굴풀이 이더리움을 BNB에 다시 입금하는 사기 사건에서 비트트레이스는 해당 운영 주소가 사기를 저지르기 훨씬 전에 블랙 및 그레이 산업 거래 위험 주소와 상호작용한 이력이 있으며 디트러스트가 새로 출시한 리스크 퀵 체크 툴에서 고위험 사기 주소로 표시된 것을 발견했습니다. 거래 전에 거래 상대방의 위험 주소를 빠르게 확인하면 사기를 효과적으로 방지할 수 있다는 것은 분명합니다.

도구 링크 https:/ /detrust.bitrace.io/detrust-blacklist/

Detrust 

디트러스트는 비트레이스의 선도적인 범죄 위험 태깅 데이터베이스, 주소 프로파일링, 범죄 자금 모니터링 및 경보 기능을 기반으로 암호화폐 기업에 거래 상대방의 행동을 분석하고 현재 거래와 과거 행동을 비교하여 이상 징후를 모니터링함으로써 불법 행위와 관련된 암호화폐 거래를 식별할 수 있는 데이터를 제공합니다.

모니터 기능은 모든 거래의 실시간 자동 탐지를 지원하며 패턴 분석, 행동 편차 분석, 클러스터링 분석을 기반으로 사용자의 이체 징후가 포착되는 즉시 경고 및 위험 자금 처리를 지원하여 범죄 자금 연관성 및 비즈니스 컴플라이언스 위험을 줄일 수 있도록 합니다.

Detrust Client

맞춤형 리스크 관리 전략

이 제품은 다음과 같이 플랫폼의 기본 규칙에 제한되지 않고 특정 유형의 리스크 이벤트에 다르게 대응할 수 있는 사용자 정의 리스크 관리 전략을 지원합니다. 특정 위험 비율, 위험 범주, 위험 소스 및 지역 정책에 대한 트리거 규칙과 같은 플랫폼의 기본 규칙에 국한되지 않고 사용자가 현지 규정 준수 시스템에 더 자유롭게 적응할 수 있도록 지원합니다.

마지막으로

암호화폐, 특히 USDT와 같은 스테이블 코인은 암호화폐 비즈니스에서 일상 결제에 널리 사용되고 있습니다. 이러한 기업들은 규정 준수와 위험 관리를 달성하고 사용자 자금의 안전을 보호하기 위해 포괄적인 KYT 메커니즘이 필요한 경우가 많습니다.

점점 더 엄격해지는 글로벌 규제 환경에서 KYT 관행은 규정 준수 요건에서 업계 표준으로 전환되어 더욱 안전하고 투명하며 효율적인 거래 환경을 구축하고 블록체인 산업의 건전한 발전을 촉진할 것입니다.