Tôi có phải trả lại số tiền bị đánh cắp nếu thẻ ngân hàng của tôi bị đóng băng không?

Nguồn: Luật Blockchain Mankiw

01 Điểm nhức nhối trong vòng tròn tiền tệ là việc rút tiền

Hiện tại, luật sư nhận được nhiều câu hỏi về thẻ ngân hàng cá nhân Về việc giải phóng thường là do người nhận vô tình nhận được số tiền bị đánh cắp như tiền mại dâm, tiền cờ bạc, tiền ma túy, lừa đảo và tội phạm có tổ chức và các loại tiền bị đánh cắp khác dẫn đến thẻ ngân hàng cá nhân bị đóng băng. Ví dụ: một số lượng đáng kể các nhà đầu cơ tiền tệ đã nhận được tiền đen khi bán tiền ảo USDT (hay "xuất U") và bị diều hâu mổ vào mắt, khiến toàn bộ thẻ và thậm chí tất cả tài khoản cá nhân bị mở trong màu đen. phòng. Thời hạn rã đông có thể ngắn ba ngày, dài nhất là nửa năm, nếu dài hơn thì còn rất xa.

Sau khi nhận được số tiền trộm và bị đóng băng thẻ, ngoài việc phàn nàn về việc sao lưu không tốt và than thở rằng đó là điều không cần bàn cãi, người được trả tiền vẫn phải lau nước mắt và lau mặt sạch sẽ và kịp thời yêu cầu ngân hàng, công an giải quyết. Cảnh sát xử lý vụ việc thường sẽ nói với bạn rằng số tiền bị đóng băng sẽ được mở lại cho bạn sau khi trả lại số tiền bị đánh cắp, vì vậy hãy xử lý nhanh chóng, không chậm trễ thêm nữa.

Lúc này, người được trả tiền thường có một số thắc mắc: Thẻ ngân hàng của tôi nhận tiền bị đánh cắp và bị đóng băng, tôi bất lực, là nạn nhân, tôi không thể hoàn trả được sao? Ví dụ: nó sẽ tự động được giải phóng khi hết hạn. Và liệu nó có được rã đông nếu hàng bị đánh cắp được trả lại không?

02 Phân tích của Luật sư Mankiw

Trước hết, liên quan đến Tiền ăn trộm Cuối cùng cũng có một trật tự nhất định thuộc về, đó là bạn tốt bụng, nạn nhân bị lừa, xã hội và đất nước che giấu sự thật.

Khi thẻ ngân hàng bị đóng băng do nhận được tiền bị đánh cắp, thông thường chỉ chủ thẻ có lý do chính đáng để thu tiền mới không liên quan đến việc hoàn trả. Giải thích pháp lý là: số tiền bạn thu được phải được nhận một cách thiện chí. Cách hiểu phổ biến là: tuy số tiền mà bên kia gọi không phải là tiền nghiêm túc, nhưng khi bạn thu tiền thì bạn không biết, nó có cơ sở pháp lý, chẳng hạn như thu và giải quyết thương mại thông thường, thu nợ hợp pháp và bồi thường tài chính. sau khi bị sa thải Vàng và vân vân là thạch tín của anh ấy và bát cơm của tôi. Để bạn, một người tốt bụng và thiếu hiểu biết, thanh toán hóa đơn vào lúc này sẽ gây ra gánh nặng không thể chịu nổi trong cuộc sống và những hậu quả bất công.

Do đó, nếu có lý do chính đáng thì số tiền bị mất cắp dù có nhận cũng không cần hoàn trả, sau đó nếu không có lý do chính đáng thì phải hoàn lại số tiền đó và việc xử lý vụ việc cơ quan sẽ hoàn lại tiền cho nạn nhân. Nếu không có nạn nhân, chẳng hạn như nghi ngờ có nội dung khiêu dâm, cờ bạc, lạm dụng ma túy, v.v. và số tiền bị đánh cắp sẽ bị tịch thu trực tiếp vào kho bạc quốc gia. Tóm lại, mắc lỗi thì phải thừa nhận, lần sau không bị lừa thì tốt hơn phải không? Nếu bạn mất tiền, bạn sẽ có được sự khôn ngoan và trí thông minh tài chính của bạn sẽ được cải thiện!

Thứ hai, trước tiên đừng nói về USDT. Trong trường hợp bình thường, thẻ ngân hàng bị đóng băng. Bạn thật tốt bụng. Điều kiện gì? cần phải được đáp ứng để tránh hoàn lại tiền?

Sau khi thẻ ngân hàng bị đóng băng do mất trộm hàng hóa, áp lực giờ đây đè nặng lên người được trả tiền. Để có thể giải phóng số tiền mà không được hoàn lại, người nhận thanh toán phải chứng minh mình vô tội và số tiền đó được lấy một cách thiện chí. Để xác định rằng nó được lấy một cách thiện chí, người được thanh toán cần phải đồng thời đáp ứng các điều kiện sau:

1. Anh ta không biết và lẽ ra không nên biết điều đó số tiền bị mất trộm khi nhận tiền, kể cả sau đó biết mình đã nhận số tiền bị đánh cắp, đều không được tính;

2. Số tiền mà người được trả tiền thu được không chỉ hợp pháp mà còn được coi là tiền vì khoản thanh toán cũng hợp lý và không được lấy miễn phí hoặc với giá thấp, tức là số tiền thu được không cấu thành mại dâm tự do hoặc mại dâm tự do. Hãy lấy một tình huống cụ thể để đạt được thiện chí: công ty yêu cầu bạn tổ chức cuộc họp thường niên và để bạn thanh toán các chi phí trước. Sau khi hoàn tất, công ty sẽ hoàn trả cho bạn dựa trên hóa đơn và đơn rút tiền bạn đã gửi và trả số tiền tương ứng vào thẻ lương của bạn. Sau khi nhận được tiền, bạn vui vẻ ăn lẩu và ca hát, đang nhớ lại “cách giải quyết vấn đề mấu chốt là tìm ra chìa khóa của vấn đề” thì bất ngờ bị chú công an gọi lên thẩm vấn! Cơ quan thụ lý vụ việc thông báo với bạn rằng số tiền công ty gửi cho bạn có liên quan đến tiền ăn trộm, thẻ của bạn đã bị đóng băng, đồng thời yêu cầu bạn rút ngay và giải tỏa, nếu không bạn sẽ không thể trả tiền ăn lẩu. lần tới. Lúc này, nếu không hài lòng, bạn phải đứng lên cung cấp các email hoặc hồ sơ trò chuyện mà công ty đã ủy thác dịch vụ cho bạn, hợp đồng mua bán hàng hóa, dịch vụ bạn đã mua cho cuộc họp thường niên, hồ sơ thanh toán và liên lạc, sao kê ngân hàng và nhiều thứ khác mà bạn đã khai báo theo quy trình kế toán của công ty. Các tài liệu phê duyệt, v.v., phải được xuất trình chi tiết để chứng minh rằng khoản thanh toán tạm ứng mà bạn nhận được từ công ty là xứng đáng, tức là nó được nhận một cách thiện chí , vì vậy không cần phải hoàn trả số tiền bị đánh cắp. Tương tự như việc mua lại cái gọi là tiền ăn cắp một cách chân thực, cũng có thu nhập từ tiền lương hợp pháp, thu nhập đầu tư giao dịch hợp pháp, v.v.

Tất nhiên, nếu bạn không thể chứng minh rằng khoản thanh toán đó là hợp lý thì bạn không còn lựa chọn nào khác ngoài việc hoàn lại tiền. Đi thẳng vào các quy định pháp luật, ví dụ, theo Điều 7(2) của “Ý kiến ​​về một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý gian lận viễn thông, Internet và các vụ án hình sự khác” do Tòa án nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao ban hành chung. Viện Kiểm sát nhân dân và Bộ Công an “tài khoản ngân hàng liên quan đến vụ án hoặc số tiền trong tài khoản thanh toán của bên thứ ba liên quan đến vụ án phải được trả lại kịp thời cho tài sản hợp pháp của nạn nhân, có quyền sở hữu rõ ràng. không thể xác minh hết các nạn nhân vì lý do khách quan nhưng có bằng chứng cho thấy tài khoản được sử dụng để thực hiện tội phạm lừa đảo qua mạng viễn thông và bị cáo không thể giải thích được nguồn gốc hợp pháp của số tiền theo quy định tại Điều 64 Bộ luật Hình sự. Theo pháp luật, số tiền đó sẽ bị coi là thu nhập bất hợp pháp và sẽ bị thu hồi.”

Thứ hai, hãy tiếp tục nói về USDT Đối với vấn đề là, nếu tôi nhận được tiền bị đánh cắp khi bán tiền ảo, tôi có cần được hoàn lại tiền không? Làm thế nào để rã đông?

Như đã đề cập ở trên, nếu đó là một khoản đầu tư giao dịch hợp pháp và bình thường, ngay cả khi bạn không may nhận được tiền bị đánh cắp, miễn là nó được chứng minh rằng số tiền đó được lấy một cách thiện chí thì không có vấn đề gì. cần phải hoàn lại tiền. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo còn tương đối lúng túng ở nước ta. Nói một cách đơn giản, tiền ảo, với tư cách là tài sản ảo, có thể được nắm giữ hợp pháp, nhưng các giao dịch đầu tư liên quan đến tiền ảo hiện chưa được pháp luật công nhận. Theo thông báo do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các bộ và ủy ban khác ban hành ("Thông báo 924"), các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo được phân loại là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Trong số đó, hoạt động kinh doanh trao đổi giữa tiền hợp pháp và tiền ảo, hoạt động kinh doanh trao đổi giữa tiền ảo và các hoạt động liên quan khác bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp và bị kiên quyết cấm. Trong thực tiễn tư pháp, các hợp đồng mua bán liên quan đến tiền ảo thường bị tòa án coi là vô hiệu. Do đó, mặc dù giá thu được từ việc bán tiền ảo không bị coi là bất hợp pháp như quỹ cờ bạc nhưng hiện tại nó không được pháp luật bảo vệ. Do đó, rất khó để khẳng định rằng bản thân biên lai của U là tiền có được một cách hợp pháp. >.

Mặc dù một số người tin rằng không giống như các nền tảng bị cấm hoàn toàn mua và bán tiền ảo, các giao dịch tiền ảo giữa các cá nhân phải hợp pháp và hợp lệ. Tuy nhiên, dựa trên tình hình thực tế hiện nay liên quan đến việc giải phóng thẻ U-freeze, rất khó để một cá nhân vô tình nhận được số tiền bị đánh cắp trong khi suy đoán rằng tiền xu có được là hợp pháp và có thiện ý. Tóm lại là phải hoàn lại tiền!

Cuối cùng, nói chung, nếu người được trả tiền trả lại đồ bị đánh cắp theo các bước mà cơ quan xử lý vụ án yêu cầu thì thẻ ngân hàng phải được mở băng.

Tuy nhiên, không loại trừ các trường hợp việc phong tỏa vẫn chưa được giải quyết, chẳng hạn như tính chất phức tạp của vụ án hình sự liên quan, công việc bận rộn của cơ quan thụ lý vụ án, v.v. , dẫn đến thẻ ngân hàng không thể sử dụng được ngay. Vì vậy,sau khi hợp tác điều tra và trả lại hàng bị đánh cắp, bạn có thể hỏi thăm kịp thời về tình trạng giải phóng sau một thời gian, nếu cần, bạn có thể tìm các chuyên gia để thay mặt bạn tư vấn. chờ đợi hoặc lo lắng.

03 Luật sư của Mankiw đề nghị

1. Bị đóng băng Cuối cùng, nếu cảnh sát quá bận, anh ta có thể yêu cầu bạn đợi. Nhưng muốn đi trước một bước, bạn vẫn cần tích cực liên hệ với cơ quan điều tra và chủ động làm rõ nguồn vốn. Ai cũng bận rộn, điều gì thuận tiện cho người khác cũng là điều thuận tiện cho chính mình;

2. Đừng bao giờ ảo tưởng rằng việc đóng băng thẻ ngân hàng sẽ tự động được dỡ bỏ khi hết hạn, chờ 6 tháng, một tháng sau, anh ta được yêu cầu gia hạn thời gian đóng băng thêm sáu tháng, thậm chí còn bị trừ trực tiếp. Trả lại số tiền bị đánh cắp khi đến lúc phải làm, không ép buộc, nhanh chóng loại bỏ sự nghi ngờ và tách tài sản cá nhân hợp pháp của bạn khỏi số tiền bị đánh cắp một cách kịp thời;

3. sự phức tạp của việc đóng băng và giải phóng thẻ ngân hàng, đừng làm tất cả trong một lần. Thay vì giao tiếp không hiệu quả, hãy liên hệ kịp thời với luật sư chuyên nghiệp đặc biệt là về việc chuẩn bị, nộp và trao đổi các tài liệu hỗ trợ , v.v. Tốt nhất bạn nên giao cho luật sư phụ trách - để nâng cao hiệu quả, xoa dịu lo lắng và lấy lại cuộc sống của bạn càng sớm càng tốt. Hãy quay trở lại guồng quay của mọi việc.