Rủi ro pháp lý khi mượn danh tính của bạn để xác thực tên thật KYC trên sàn giao dịch là gì?

Nguồn: Luật sư Lưu Hồng Lâm

Giới thiệu

Những năm gần đây, vô số huyền thoại làm giàu trong giới tiền tệ đã thu hút ngày càng nhiều người. Nhiều người tham gia vào nó, nhưng xét đến môi trường chính sách hiện tại ở nước tôi, các sàn giao dịch tiền ảo không tiến hành kinh doanh ở Trung Quốc. Dựa trên các yêu cầu tuân thủ hoạt động, nhiều sàn giao dịch tiền ảo được đăng ký ở nước ngoài thì không hỗ trợ việc đăng ký danh tính hoặc tên thật của công dân Trung Quốc được chứng nhận KYC (Know Your Customer), người ta nói rằng có những chính sách ở trên và những biện pháp đối phó ở dưới. Khó khăn không thể ngăn cản những người đầu cơ tiền điện tử, vì vậy những người bạn có "kiến thức" đã mua danh tính và KYC ở nước ngoài, sau đó tham gia đầu tư và giao dịch tiền ảo.

Tuy nhiên, trong những năm gần đây, các hành vi liên quan đến KYC đã xuất hiện thường xuyên, chẳng hạn như vụ lừa đảo Pi coin nổi tiếng trước đây, tức là khi bạn đăng nhập vào APP "Pi KYC Special Edition" do kẻ lừa đảo xây dựng và hoàn thành chứng nhận KYC do nó hướng dẫn thì tài khoản sẽ bị người khác làm chủ và có thể bị thu hoạch bất cứ lúc nào.

Luật sư Mankiw cũng đã liên hệ với nhiều khách hàng để hỏi về các vấn đề KYC. Một số người cho rằng đặt câu hỏi và một số đang yêu cầu giúp đỡ sau khi bị lừa, chúng tôi đã tổng hợp một số câu hỏi tiêu biểu để chia sẻ với các bạn tại đây.

01 Một nền tảng nhất định không thể đăng ký nhận dạng trong nước. Có những bên trung gian quảng cáo rằng họ có thể giúp đăng ký danh tính ở nước ngoài và vượt qua KYC. Việc đầu tư thay mặt người khác có đáng tin cậy không?

Vòng tròn tiền tệ là một túi hỗn hợp, khi gặp một kẻ trung gian như vậy, chúng ta chỉ có thể khuyên những người bạn quan tâm của mình nên thận trọng và thận trọng.

Trước hết, hầu hết những người cần loại dịch vụ này là những người mới tham gia lĩnh vực tiền tệ hoặc những người bạn trung niên và lớn tuổi không quen với các hoạt động và họ thiếu khả năng xác định tính xác thực trong chính vòng tròn tiền tệ. Dưới sự giới thiệu của người thân, bạn bè hoặc những “người cố vấn” trong vòng bạn bè của bạn, có thể bạn đã muốn tham gia vào vòng tròn tiền tệ, nhưng cũng có thể bạn đã lao vào thị trường vốn, khoản đầu tư bằng tiền thật của bạn đã được chứng minh là “được thu hoạch” trong mắt những kẻ lừa đảo.

Thứ hai, ngay cả khi người trung gian đăng ký và đầu tư trên nền tảng ở nước ngoài và thậm chí nhận được thu nhập thường xuyên hoặc không thường xuyên, vẫn có nguy cơ khó bảo vệ quyền lợi sau khi bị vỡ nợ.

Luật sư Mankiw gần đây gặp phải một trường hợp khách hàng được một người bạn giới thiệu và ủy thác cho người bạn đó đăng ký tài khoản nền tảng và giao tiền gốc hàng chục nghìn nhân dân tệ cho người bạn đó để quản lý. Thời gian đầu, thỉnh thoảng tôi nhận được bạn bè chuyển khoản, nói rằng họ "kiếm được tiền", lúc vui vẻ thì đầu tư mấy chục nghìn tệ, sau này cần tiền gấp muốn rút tiền mặt nhưng bạn bè nói với tôi rằng nó đã bị chiếm đoạt và không có tiền để trả lại.

Nếu bên trung gian ở Trung Quốc, bạn có thể lựa chọn tố cáo vụ việc, khởi kiện, v.v. để bảo vệ quyền lợi của mình. Tuy nhiên, hiện nay các công tố viên và cơ quan tư pháp trên khắp nước ta có cách hiểu khá khác nhau về thuộc tính tài sản và địa vị pháp lý của tiền ảo.Khi báo cáo một vụ việc, bạn có thể được thông báo rằng đó là tranh chấp dân sự và khuyến nghị vụ việc đó nên được giải quyết thông qua kiện tụng và vụ việc sẽ không được khởi kiện. Nếu bạn khởi kiện, bạn cũng sẽ phải đối mặt với vấn đề "đầu tư tiền ảo không bị hạn chế về mặt pháp lý". Ngay cả khi vụ việc không được khởi kiện do được "bảo vệ pháp lý" , ngay cả khi vụ việc cuối cùng được tòa án thụ lý bất chấp mọi khó khăn, nguy hiểm, vấn đề hoàn trả vốn đầu tư vẫn sẽ phải đối mặt với ba xu hướng phán quyết: hoàn trả toàn bộ, chia một nửa và không hoàn lại.

Tóm lại, dù có đầu tư bao nhiêu công sức, tài chính, thời gian vào việc bảo vệ quyền sau này thì cũng không ai có thể đảm bảo được kết quả, điều này vẫn dựa trên tình hình là người trung gian có thể tìm được người ở nước. Nếu người trung gian ở nước ngoài thì chỉ có thể cầu nguyện với người trung gian. Lương tâm đã tìm ra.

02 Tôi chỉ ủy thác cho một bên trung gian đăng ký và xác minh KYC. Nếu tôi tự mình kiểm soát tài khoản thì sao?

Chúng tôi cho rằng đây cũng là hành vi có nguy cơ cao, ngay cả khi có mật khẩu tài khoản và các thông tin khác, bạn cũng không thể ngồi yên.

Như người ta thường nói, "Hãy cẩn thận với người khác là điều cần thiết." Nếu người trung gian của bạn cải trang thành kẻ lừa đảo, anh ta sẽ hoàn tất đăng ký và chứng nhận KYC cho bạn trong giai đoạn đầu và cung cấp nhiều dịch vụ chu đáo khác nhau, để sợ rằng bạn sẽ không thể sử dụng tài khoản của mình. Nhưng khi bạn đầu tư mạnh vào tài khoản mình thao túng và tài khoản bị “béo” thì cái gọi là “trung gian” có thể lấy lại tài khoản bất cứ lúc nào thông qua các phương thức xác thực khác và chuyển tài sản trong tài khoản có thể sẽ được cấp. đến người tiếp theo. Xét cho cùng, trong tay nạn nhân, KYC của tài khoản không phải là danh tính thực sự của bạn. Những rủi ro liên quan phải được đề phòng.

03 Tôi đã sử dụng danh tính của người khác để giao dịch và chú tôi nói với tôi rằng tôi có liên quan đến hoạt động phi pháp và các hoạt động tội phạm. Tôi nên làm gì?

Nhiều người bạn chỉ muốn thực hiện những giao dịch đơn giản không có ý định nghiêm túc nhưng đột nhiên thẻ của họ bị đóng băng và chú của họ nói với họ rằng họ có liên quan đến các hoạt động phi pháp và họ được yêu cầu hợp tác. cuộc điều tra, và thậm chí còn bị liệt vào danh sách nghi phạm hình sự.

Trong trường hợp này, rủi ro có thể đến từ chính giao dịch đó hoặc từ bên trung gian đã thực hiện chứng nhận KYC trước đó thay mặt bạn. Nếu xuất phát từ hành vi giao dịch, nếu là người kinh doanh tiền tệ OTC thì hành vi giao dịch liên quan có thể bị nghi ngờ là tội phạm hình sự như tội tín nhiệm, che giấu, lừa đảo, mở sòng bạc, v.v.; nếu là người dùng bình thường , thì khả năng cao là do nhận được tiền đen. Nếu nó đến từ một bên trung gian, đó có thể là vấn đề về danh tính tài khoản, nhưng nhiều khả năng là bạn đã bị liên lụy sau khi chính bên trung gian đó tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm và bị cơ quan công an điều tra.

Nếu được thông báo rằng bạn có thể liên quan đến các hoạt động phi pháp và tội phạm, trước tiên bạn cần chủ động liên hệ với cơ quan đang thụ lý vụ việc (nên liên hệ qua điện thoại trước) để hiểu rõ tình huống cụ thể, chẳng hạn như như: cơ quan nào đang thụ lý vụ việc, nghi ngờ phạm tội gì, số tiền bao nhiêu, thẻ bị chặn ở cấp độ nào, v.v., càng chi tiết càng tốt.

Thứ hai, cần kịp thời lưu giữ hồ sơ giao dịch liên quan và thông tin nhận dạng, hồ sơ trò chuyện của đối tác, cũng như thông tin nhận dạng của bên trung gian, kênh nguồn, hồ sơ trò chuyện, v.v. Những tài liệu này rất hữu ích trong việc hỗ trợ ý định chủ quan phi tội phạm của một người. Điều này rất quan trọng khi bạn không nhận thức được các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm mà bạn có thể tham gia.

Nếu bạn không chắc chắn về cách giao tiếp với cơ quan đang thụ lý vụ việc hoặc lo lắng rằng cách thể hiện của mình sẽ không đủ hiệu quả và chính xác trong quá trình giao tiếp, có thể bạn nên tham khảo ý kiến ​​của một luật sư chuyên nghiệp trước đó. giao tiếp hoặc tìm luật sư để giao tiếp thay mặt bạn.

04 Được viết ở cuối

Xét về môi trường tiền tệ hiện tại Ngoài khó khăn trong việc bảo vệ các quyền nêu trên, việc mượn danh tính KYC của người khác trên sàn giao dịch để tham gia giao dịch thực sự là một hành vi có rủi ro cao, bạn không chỉ cần lo lắng về sự an toàn của tiền gốc mà còn cũng có nguy cơ bị dính vào án hình sự nên các bạn hãy thận trọng nhé! Luật sư Mankiw gợi ý rằng nếu thực sự có nhu cầu đầu tư vào tiền ảo, hãy cố gắng chọn các kênh giao dịch chính thức và đừng bao giờ tin tưởng vào cái gọi là "trung gian" để tránh cuối cùng "mất cả vợ lẫn quân", điều đó không đáng thành quả.