المخاطر الإجرامية الحالية التي تواجهها أعمال OTC في دائرة العملة

المؤلف: تشو يان

في الوقت الحالي، تعد بورصة OTC هي القناة الرئيسية للمستثمرين في دائرة العملة لإيداع وسحب الأموال. قبل إصدار "إعلان 4 سبتمبر" في عام 2017 يقوم المستثمرون بتحويل العملة الورقية مباشرة إلى حسابات الصرف لشراء العملات الافتراضية مثل بيتكوين. وبعد إصدار "إعلان الرابع من سبتمبر"، زادت الدولة من إشرافها على الصناعة، وبالتالي تم اشتقاق أعمال البورصة خارج البورصة، ولم تعد البورصة تقبل العملة القانونية للمستخدمين، ولكنها أصبحت منصة مشابهة لتاوباو التي توفر فقط عمليات الشراء خارج البورصة. معلومات طلب البيع: مساعدة المستخدمين على إجراء معاملات الإيداع والسحب مع التجار، ولا تتقاضى البورصة أي رسوم خلال العملية بأكملها.

ومع ذلك، مع شعبية العملات الافتراضية مثل USDT ومزاياها الخاصة، تستخدم المزيد والمزيد من الصناعات السوداء والرمادية العملات الافتراضية كأداة لـ غسيل الأموال والتجارة الإلكترونية: باعتبارها أداة إعلامية للأنشطة غير القانونية والإجرامية مثل الاحتيال، أصبحت بورصات OTC الأعمال ذات المخاطر الإجرامية الأكبر في دائرة العملات. من بين القضايا النموذجية التي أصدرتها مؤخرًا النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي بشكل مشترك لمعاقبة الجرائم المتعلقة بالنقد الأجنبي، هناك قضيتان تتعلقان بأعمال خارج البورصة في دائرة العملة. أدناه، سيقوم المؤلف بتحليل المخاطر القانونية الموجودة في أعمال OTC لدائرة العملة بناءً على الحالات.

منطق أعمال Exchange OTC

في تحليل المخاطر القانونية قبل للمضي قدمًا، نحتاج أولاً إلى فهم منطق الأعمال الخاص بالبورصة خارج البورصة. من هذا الشكل، يمكننا أن نرى بوضوح أن الطرفين في أعمال OTC بأكملها هما المستخدمون والتجار خارج البورصة. كمنصة، توفر البورصة مطابقة المعاملات وتضمن المعاملة الأمان لكلا الطرفين، حيث يمكن للمستخدمين والتجار الحصول على معلومات طلب المعاملة على المنصة وتحويل الأموال خارج الموقع من خلال البطاقات المصرفية وAlipay وWeChat وغيرها من القنوات، حيث تعادل المعاملة المستهدفة USDT والعملات الافتراضية الأخرى التحويل من حساب واحد على المنصة إلى حساب آخر. كيف يتضمن نموذج المعاملة هذا أنشطة غير قانونية وإجرامية؟

يمكن أن نرى بوضوح من الشكل أعلاه أن الطرفين في أعمال OTC بأكملها هما المستخدمون والتجار خارج البورصة. وباعتبارها منصة، توفر البورصة مطابقة المعاملات وتضمن المعاملة أمان لكلا الطرفين، حيث يحصل المستخدمون والتجار على معلومات طلبات المعاملات داخل المنصة ويقومون بتحويل الأموال خارج الموقع من خلال البطاقات المصرفية و Alipay و WeChat وغيرها من القنوات، وتستهدف المعاملة USDT والعملات الافتراضية الأخرى تعادل التحويل من حساب واحد على المنصة إلى آخر.

جرائم الأعمال غير القانونية التي تنطوي على أعمال OTC في دائرة العملة

< قوي>القضيتان النموذجيتان المتعلقتان بالعملة، اللتان أصدرتهما النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، تتعلقان بجريمة العمليات التجارية غير القانونية.

نصت المادة 225 من "القانون الجنائي" على أن جريمة الأعمال غير المشروعة تشير إلى مخالفة الأنظمة الوطنية وأحد السلوكيات التجارية غير المشروعة التالية : أي شخص يخل بنظام السوق وكانت الظروف خطيرة، يُعاقب بالسجن لمدة محددة لا تزيد عن خمس سنوات أو بالاعتقال الجنائي، ويُعاقب أيضًا أو فقط بغرامة لا تقل عن مرة واحدة ولا تزيد عن خمسة أضعاف الدخل غير المشروع. ؛ إذا كانت الظروف خطيرة بشكل خاص، يُحكم عليه بالسجن لمدة محددة لا تقل عن خمس سنوات ويعاقب بغرامة لا تقل عن مرة واحدة الدخل غير المشروع. غرامة لا تقل عن خمس مرات ولا تزيد عن خمس مرات أو مصادرة الممتلكات: 

(1) امتيازات التشغيل والمواد المتخصصة أو غيرها من عمليات البيع والمشتريات المقيدة المنصوص عليها في القوانين واللوائح الإدارية دون إذن المقالات؛

(2) شراء وبيع تراخيص الاستيراد والتصدير، وشهادات المنشأ للاستيراد والتصدير، وغيرها من التراخيص التجارية أو وثائق الموافقة المنصوص عليها في القوانين واللوائح الإدارية؛

(3) العمليات غير القانونية للأوراق المالية والعقود الآجلة وشركات التأمين دون موافقة من سلطات الدولة ذات الصلة، أو أعمال الدفع والتسوية غير القانونية؛

(4) الأنشطة التجارية غير القانونية الأخرى التي تعطل نظام السوق بشكل خطير.

المصلحة القانونية التي تحميها جريمة العمليات التجارية غير المشروعة هي نظام السوق. تنص المادة 96 من "القانون الجنائي" على أن مخالفة لوائح الدولة تشير إلى مخالفة القوانين والقرارات التي صاغها المجلس الوطني لنواب الشعب ولجنته الدائمة، واللوائح الإدارية، والتدابير الإدارية المقررة، والقرارات والأوامر الصادرة عن الدولة. المجلس . في الوقت الحالي، لا تخضع الوثائق التنظيمية للصناعة مثل إعلان الرابع من سبتمبر وإشعار الرابع والعشرين من سبتمبر الصادر عن محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا وبنك الشعب الصيني والوزارات واللجان الأخرى للوائح الوطنية.

بالنسبة لسلوك "المشاركة غير القانونية في أعمال دفع الأموال والتسوية" في الفقرة 3، "فيما يتعلق بمعالجة المشاركة غير القانونية في دفع الأموال" وأعمال التسوية والتجارة غير المشروعة في النقد الأجنبي" تنص المادة 1 من تفسير العديد من المسائل المتعلقة بتطبيق القانون في القضايا الجنائية على أن أي شخص ينتهك اللوائح الوطنية ويندرج تحت أي من الظروف التالية يقع ضمن فئة "غير قانوني" المشاركة في أعمال دفع الأموال والتسوية" كما هو منصوص عليه في المادة 225، الفقرة 3 من القانون الجنائي:

(1) استخدم محطات القبول أو واجهات الدفع الشبكية للدفع الأموال النقدية للدافعين المعينين بطرق غير قانونية مثل المعاملات الوهمية والأسعار الزائفة واسترداد المعاملات وما إلى ذلك.

(2) تقديم خدمة صرف الأموال للآخرين بشكل غير قانوني حساب التسوية البنكية للشركة أو تحويل حساب التسوية البنكية للشركة إلى حساب شخصي؛

(3) تقديم خدمات صرف الشيكات للآخرين بشكل غير قانوني؛

< p style="text-align: left;">(4) حالات أخرى للانخراط بشكل غير قانوني في أعمال دفع الأموال والتسوية .

في مقال نشرته صحيفة Shanghai Rule of Law News، رأى المدعي العام لمنطقة بودونغ الجديدة أن قبول الأموال من الآخرين من خلال حساب تحت السيطرة الفعلية، ومن ثم وفقًا لمتطلبات طلب العميل تحقيق تبادل العملة الافتراضية والعملة القانونية وتحقيق الأرباح منها، والعمل "كوسيط"، مثل استخدام العملات الافتراضية السائدة مثل Bitcoin وTether كعملات مستقرة لتحقيق الدفع عبر الحدود وتسوية العملة القانونية، فإن سلوكه يخالف "قانون البنوك التجارية" الذي ينص على أن تعريض نظام وأمن سوق الدفع للخطر يقع ضمن "الأعمال غير القانونية الأخرى في أعمال دفع الأموال وتسويتها" في المادة 1، الفقرة 4 مما سبق. - "التفسير" المذكور، ويمكن إدانته ومعاقبته بجريمة العمليات التجارية غير المشروعة.

لكن المؤلف يعتقد أن المستخدمين وتجار OTC يكملون شراء وبيع USDT من خلال معلومات مطابقة المعاملات التي توفرها البورصة، وبالتالي جعلها افتراضية. استثمارات العملة. العملات الافتراضية مثل USDT وBTC هي سلع افتراضية، وهي تعادل في الأساس قيام المستخدمين بشراء السلع على منصات مثل Taobao وPinduoduo. وفي هذه العملية، يتم تحويل الرنمينبي بين المشترين والبائعين عبر البطاقات المصرفية وAlipay وWeChat وغيرها من القنوات خارج المنصة، بينما يتم تحويل السلع الافتراضية المشتراة مثل USDT وBTC من حساب منصة البائع إلى حساب المشتري. السلوك، المؤلف ويعتقد أنه لا ينبغي اعتباره يشارك بشكل غير قانوني في أعمال دفع الأموال والتسوية في عمليات غير قانونية.

"تفسير في عدة مسائل تتعلق بتطبيق القوانين في القضايا الجنائية المتعلقة بدفع الأموال غير المشروعة وأعمال التسوية والتجارة غير المشروعة بالنقد الأجنبي"، والذي ينتهك أحكام القانون الوطني الذي ينص على أن أولئك الذين يمارسون أنشطة بيع وشراء العملات الأجنبية غير القانونية مثل بيع وشراء العملات الأجنبية أو شراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع، مما يعطل نظام السوق المالية، وكانت الظروف خطيرة. إدانته ومعاقبته بجريمة العمليات التجارية غير المشروعة وفقاً لأحكام المادة 225 الفقرة 4 من القانون الجنائي.

على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT وUSDC مرتبطة بالدولار الأمريكي ويتم سكها وإصدارها من خلال ضمانات المُصدر في البنك، إلا أنه لا يمكن مساواة العملات المستقرة مع النقد الأجنبي.. تقدم المادة 3 من "لوائح إدارة النقد الأجنبي" تعريفًا واضحًا للنقد الأجنبي. ويشير الصرف الأجنبي إلى وسائل الدفع والأصول التالية المعبر عنها بالعملات الأجنبية والتي يمكن استخدامها للتسوية الدولية:

< p style=" text-align: left;">(1) النقد بالعملة الأجنبية، بما في ذلك الأوراق النقدية والعملات المعدنية؛

(2) قسائم الدفع أو الدفع بالعملة الأجنبية الأدوات، بما في ذلك الفواتير وشهادات الإيداع البنكي والبطاقات المصرفية وما إلى ذلك؛

(3) الأوراق المالية بالعملة الأجنبية، بما في ذلك السندات والأسهم وما إلى ذلك؛

(4) حقوق السحب الخاصة؛

(5) أصول أخرى بالعملات الأجنبية.

يوضح "الإشعار بشأن منع مخاطر البيتكوين" الصادر عن بنك الشعب الصيني وخمس وزارات ولجان أخرىأن البيتكوين لا يتم إصداره من قبل البنك النقدي إن السمات النقدية مثل القابلية للتعويض والإجبار ليست العملة الحقيقية، بل هي سلعة افتراضية محددة. توضح بعض الاجتهادات القضائية في الممارسة القضائية أيضًا أن العملة الافتراضية هي سلعة افتراضية. إن شراء وبيع العملة الافتراضية من خلال الرنمينبي يعادل شراء وبيع السلع الافتراضية. بعد حصول المستثمرين على دخل الاستثمار، يقومون بسحب العملة الافتراضية واستبدالها مرة أخرى بالرنمينبي. لا يوجد شراء أو بيع للعملة الأجنبية في العملية برمتها والتهرب من العملات الأجنبية الإشراف على الصرف، وبالتالي، لا ينبغي أن يشكل تداولًا غير قانوني في العملات الأجنبية.

الحالات النموذجية التي تشكل جريمة العمليات التجارية غير المشروعة

على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT وUSDC ليست من العملات الأجنبية، إلا أنه في حالتين نموذجيتين من النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، ارتكب الجناة جرائم تجارية غير قانونية لشراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع. لماذا هذا هو؟ أولاً، دعونا نفرز العمليات التجارية خارج البورصة لهاتين الحالتين.

الحالة النموذجية 1: قضية الأعمال غير القانونية لـ Zhao وآخرين

من الصورة أعلاه، يمكنك أن ترى أن فريق Zhao هو في دبي، قم بجمع الدرهم النقدي من العملاء، ثم دفع الرنمينبي إلى الحساب المحلي للعميل، ثم استخدم العملة الافتراضية كوسيلة لتحقيق عائد الأموال على شكل "Dirham-USDT-RMB"، وهو ما يعادل استخدام العملة الافتراضية كأداة وسيطة لتحقيق تبادل النقد الأجنبي والرنمينبي هو شراء وبيع مقنع للنقد الأجنبي، وسيتم في النهاية تحميله المسؤولية الجنائية عن جريمة العمليات التجارية غير القانونية.

الحالة النموذجية 2: قضية Guo Mouzhao وآخرين الذين يعملون بشكل غير قانوني ويساعدون في الأنشطة الإجرامية لشبكة المعلومات

في الحالة 2، العملاء تقديم الطلبات من خلال منصة الدفع ودفع العملات الأجنبية إلى الحسابات الخارجية التي تسيطر عليها المنصة، وتستخدم المنصة العملات الأجنبية لشراء USDT، والتي يتم تحويلها إلى يوان صيني من خلال تجار OTC باستخدام قنوات غير قانونية وتحويلها إلى الحساب المحلي الذي يحدده العميل. تستخدم منصة تبادل الدفع أيضًا USDT كأداة وسيطة، حيث تساعد العملاء على تجاوز الإشراف الوطني على النقد الأجنبي وتحقيق تبادل العملات الأجنبية والرنمينبي بشكل غير مباشر، وهو عبارة عن عملية شراء وبيع مقنعة للعملات الأجنبية.

القضايا النموذجية المذكورة أعلاه هي نفس قضية البنك الضخم تحت الأرض التي فكتها الشرطة في تشينغداو، شاندونغ منذ بعض الوقت.العصابات الإجرامية كلها استخدام العملة الافتراضية كعملة أجنبية للتبادل مع وسائل الإعلام بالرنمينبي، والتهرب من إشراف الدولة على النقد الأجنبي، وتحويل الأموال وتحويل الأموال لمختلف الجرائم الأولية وفرق غسيل الأموال، مما يشكل تهديدًا كبيرًا للنظام الاجتماعي والاقتصادي والأمن المالي الوطني.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن ملاحظة أنه في عدة حالات، تعاونت أجهزة الأمن العام مع إدارة إدارة النقد الأجنبي، واستخدمت أطرافًا ثلاثية شركات التكنولوجيا للمساعدة في التحقيق في سجلات المعاملات على السلسلة، ومقارنة سجلات معاملات المحفظة على السلسلة مع تدفقات الحسابات المصرفية خارج السلسلة، وإصلاح أدلة تبادل العملات غير القانوني بالكامل، والذي يعكس أيضًا أفكار السلطات التنظيمية الخاصة بالاختراق تراجع عن أعمال OTC للعملة الافتراضية.

الملخص والاقتراحات

في الملخص كـ المذكور أعلاه، يشير المؤلف إلى أن بعض مشاريع ريادة الأعمال تحت راية منصات الدفع والدفع عبر الحدود التي تدعم إعادة شحن العملات الافتراضية مثل USDT تحتاج إلى تقييم أعمالها الخاصة بعناية. إذا ساعدنا أو دعمنا المستخدمين لفتح العديد من بطاقات الخصم والبطاقات المدفوعة مسبقًا بالعملة الأجنبية، فيمكن للمستخدمين إيداع USDT باستخدام الرنمينبي، ثم استبدالها بالعملة الأجنبية على منصة الدفع والاستهلاك.ستحقق عملية المعاملة بأكملها تبادل الرنمينبي- USDT-العملة الأجنبية. هذا السلوك هو نفس الحالات النموذجية المذكورة أعلاه، فهو يستخدم العملة الافتراضية كأداة إعلامية للتهرب من الرقابة على النقد الأجنبي، ومن المرجح جدًا أن يتم الاشتباه في شراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع، مما يشكل جريمة العمليات التجارية غير القانونية .

ولأن هذه المنصات تدعم إعادة شحن العملات الافتراضية عبر السلسلة، فإنها تحتاج إلى إجراء مراجعات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال على السلسلة واعتماد KYT. توفر أداة مراجعة الأموال عبر السلسلة تحذيرًا مسبقًا للعملات الافتراضية المتدفقة إلى المنصة وتتبع المصدر بعد ذلك، وبالتالي تقليل تدفق المشتبه بهم غير القانونيين والمجرمين إلى المنصة وزيادة المخاطر الإجرامية للمنصة.