[Ý kiến] Đây có phải là khoảnh khắc FTX của Binance?

Binance vừa bị cáo buộc chuyển tiền của khách hàng và doanh thu kinh doanh trong tài khoản ngân hàng của mình.

Trong một báo cáo đặc biệt, Reuters tuyên bố rằng ba nguồn tin đã nói với họ rằngBinance, vào năm 2020 và 2021, đã kết hợp tiền của khách hàng với doanh thu của công ty.

Báo cáo tuyên bố rằng việc giao dịch như vậy xảy ra gần như hàng ngày trong các tài khoản mà sàn giao dịch nắm giữ tại Ngân hàng Silvergate hiện không còn tồn tại.

Tuy nhiên, báo cáo cũng làm rõ rằng ‘Reuters không tìm thấy bằng chứng nào cho thấy tiền của khách hàng Binance đã bị mất hoặc bị lấy cắp.’

Sau khi công bố các báo cáo,Giám đốc truyền thông của Binance chế nhạo báo cáo này là ‘tuyệt vọng’và lập luận rằng Binance đã giải quyết vấn đề này nhiều lần và tiền của người dùng và doanh nghiệp được lưu giữ trên các sổ cái hoàn toàn riêng biệt.

Hillmann cáo buộc Reuters có tính bài ngoại khi đề cập đến dân tộc Trung Quốc của CZ, đồng thời tuyên bố rằng ông biết nguồn tin là ai và Reuters sẽ xấu hổ khi thông tin này được công khai.

Tuy nhiên, ông không trực tiếp phủ nhận những cáo buộc mà Reuters đưa ra.

Và đây không phải là thách thức duy nhất mà Binance phải đối mặt.

Cuối tháng trước, MỹỦy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) đã kiện Binancevì đã không đăng ký làm người bán hoa hồng tương lai và cung cấp các tùy chọn phái sinh tiền điện tử chưa đăng ký cho khách hàng Hoa Kỳ.

Binance bị cáo buộc cũng đã hướng dẫn khách hàng cách trốn tránh các hạn chế pháp lý và đã thông báo cho khách hàng khi chính quyền yêu cầu thông tin về tài khoản của họ.

độ C, FTX và bây giờ là Binance?

Những cáo buộc về kiểm soát nội bộ không phù hợp và thiếu tuân thủ các nguyên tắc đã được thiết lập của tài chính truyền thống không hẳn là hiếm trong tiền điện tử. Rốt cuộc, phần lớn tiền điện tử đã phát triển từ thái độ coi thường những quy định như vậy.

Nhưng cáo buộc cụ thể về việc không tách biệt tiền của khách hàng và doanh thu của công ty là đáng báo động - đây là những cáo buộc mà nhiều thành viên cộng đồng cũng đưa ra ở độ C và FTX vài ngày trước khi công ty tuyên bố phá sản.

Tất nhiên, rủi ro là Binance đã sử dụng tiền của khách hàng cho chi phí kinh doanh của riêng họ và Binance thực sự có thể mất khả năng thanh toán.

Tuy nhiên, cho đến thời điểm hiện tại, Binance dường như không nhận thấy các yêu cầu rút tiền quy mô lớn từ nền tảng của họ - ít nhất cho thấy rằng khách hàng dường như vẫn tin tưởng vào khả năng thanh toán của Binance.

Điều này nói lên nhiều điều về danh tiếng cũng như độ tin cậy của CZ và Binances, đặc biệt nếu những lời cáo buộc là đúng. Điều đó cho thấy cộng đồng tin rằng CZ đã đúng với lời hứa của mình rằng Binance theo dõi tiền gửi của khách hàng và tiền của công ty, đồng thời Binance không biển thủ tiền gửi của khách hàng.

Xét cho cùng, mối nguy hiểm của việc trộn lẫn tiền gửi của khách hàng và tiền của công ty là công ty có thể dễ dàng chiếm đoạt tiền của khách hàng mà không gây nghi ngờ.

Tất nhiên, nếu CZ và Binance bị phát hiện thực sự biển thủ tiền thì câu chuyện sẽ cực kỳ khác - và chắc chắn các cơ quan quản lý như Chủ tịch SEC, Gary Gensler sẽ có nhiều điều để nói về điều đó.

Ước mơ của CZ: một Binance tuân thủ và được quản lý?

Nói như vậy, những lời buộc tội dường như không mang lại bất kỳ lợi ích nào cho CZ khi nói đến danh tiếng của Binance với các cơ quan quản lý.

Bất chấp những cáo buộc nhắm vào Binance và hành động của họ, Binance nhìn chung vẫn kiềm chế chỉ trích trực tiếp các cơ quan quản lý và quy định.

Khi CFTC đệ đơn kiện, Binance trả lời rằng vụ kiện này là “bất ngờ và đáng thất vọng”, đồng thời nhắc lại nỗ lực hợp tác với các cơ quan quản lý của Binance trong vài năm qua.

Trên blog của Binance, CZ cũng đã tuyên bố rằng “có nhiều lý do mà tại Binance chúng tôi muốn có các quy định”, trước khi tiếp tục giải thích những lợi ích mà quy định có thể mang lại, bao gồm khả năng tích hợp tốt hơn với các ngân hàng và tiềm năng áp dụng đại trà lớn hơn.

Tuy nhiên, CZ cũng đã cẩn thận trước những phát biểu của mình. Điều anh ấy muốn không chỉ là bất kỳ loại quy định nào mà là quy định tốt và rõ ràng. TRONGLời của chính CZ“Quy định tốt sẽ tốt cho tiền điện tử. Các quy định tồi sẽ có hại cho tiền điện tử. Có những quy định tốt để bảo vệ người tiêu dùng đồng thời khuyến khích sự đổi mới là điều quan trọng cho sự phát triển của ngành.”

Nhưng đây chính là lúc CZ có thể tự bắn vào chân mình - luật cấm giao dịch tiền gửi của khách hàng và tiền của công ty được thiết kế để đảm bảo rằng các công ty và giám đốc điều hành không thể trốn tránh tiền của khách hàng.

Đây là lý do tại sao báo cáo của CFTC và báo cáo của Reuters rất quan trọng - không phải vì Binance thực sự có thể là một FTX khác đang hình thành, mà bởi vì những sai sót này thách thức cốt lõi của chiến lược PR của Binance và CZ, vốn dựa vào việc họ tuân thủ và hợp tác với các cơ quan quản lý.

Chiến lược mới của Binance?

Trong tương lai, Binance có thể cần một chiến lược mới khi đối phó với các cơ quan quản lý. Cho rằng các cơ quan quản lý không thực sự tin vào lời tuyên bố của Binance rằng nó tuân thủ các quy định, Binance có thể cần phải chứng minh uy tín của mình bằng những cách khác.

Chắc chắn, sự hỗ trợ rộng rãi và cơ sở khách hàng mà nó đã thu hút được cho đến nay là điều đáng quan tâm, nhưng các cơ quan quản lý sẽ thực hiện việc đàm phán với một bên bất lợi tốt đến mức nào lại là một chuyện khác.Dựa trên việc phe chống tiền điện tử đã lên tiếng mạnh mẽ như thế nào về ý kiến ​​của họ, đây có thể sẽ là một điều không khởi đầu về mặt chính trị.

Thay vào đó, những người theo đường lối cứng rắn chống tiền điện tử rất có thể sẽ tăng gấp đôi các quy định không thân thiện nhằm giành lại thế chủ động.

Binance có thể phải từ bỏ chiến lược thân thiện với các cơ quan quản lý và thay vào đó cho phép tòa án dư luận đóng vai trò là lá chắn cho họ khi họ nhận được những lời chỉ trích từ các cơ quan quản lý. Suy cho cùng, hành động có ý nghĩa hơn lời nói và nếu Binance có thể chứng minh được độ tin cậy của mình theo thời gian, điều đó sẽ có giá trị hơn nhiều so với việc chỉ tuân thủ các quy định.

Đây có thể sẽ là một cuộc cạnh tranh gay gắt giữa các cơ quan quản lý và Binance, nơi Binance yêu cầu sự công nhận rằng họ đã hành động một cách tôn trọng và có khả năng tự điều chỉnh, mặc dù định nghĩa của họ về quy định tốt có thể khác với các cơ quan quản lý.

Ai cuối cùng đứng đầu sẽ không chỉ phụ thuộc vào hành động của chính Binance mà còn phụ thuộc vào việc các công ty tiền điện tử nói chung tự điều chỉnh tốt như thế nào. Càng có nhiều sự sụp đổ, càng có nhiều vụ lừa đảo và ngành công nghiệp càng xuất hiện nhiều bất ổn thì trường hợp của Binance sẽ càng tồi tệ hơn.

Ở một khía cạnh nào đó, vụ CFTC và các cáo buộc liên quan đến quỹ không có gì mới. Do Kwon đã bị triệu tập nhiều lần và nhiều công ty khác bị cáo buộc kiểm soát nội bộ lỏng lẻo. Nhưng có lẽ một trong những người ủng hộ quy định mạnh mẽ nhất trong thế giới tiền điện tử lại bị buộc tội tương tự lại là một câu chuyện khác. Và để danh tiếng của họ đủ để đảm bảo với các nhà đầu tư rằng tiền của họ được an toàn là một điều gì đó mới mẻ.

Đây có thể là một bước ngoặt trong lịch sử - Binance đang chịu áp lực và sự giám sát chặt chẽ về mặt pháp lý và cách họ xử lý vấn đề này sẽ gây ra hậu quả cho toàn bộ ngành.