Làm cho tiền điện tử trở nên thông thường bằng cách cải thiện các cuộc điều tra tội phạm tiền điện tử trên toàn thế giới

Khi thời điểm khó khăn - như trong đại dịch - bản chất dám nghĩ dám làm của con người trở nên quá khích. Mọi người tìm kiếm những cách khác để kiếm tiền. Đó có thể là một trong những lý do khiến tiền điện tử trở nên phổ biến trong vài năm qua, một phần là do số lượng lớn người ngồi ở nhà tự hỏi làm thế nào để đánh bại lãi suất thấp và lạm phát gia tăng.

Tuy nhiên, ở đâu có tiền mặt, ở đó cũng có tội phạm. Những kẻ xấu là chuyên gia về hành vi của con người và coi động lực xây dựng cũng như lưu lượng truy cập tiền điện tử tăng lên là một cơ hội lớn, biết rằng nhiều nhà đầu tư mới hơn có thể không làm bài tập về nhà của họ. Các nhà đầu tư có thể không áp dụng cùng một mức độ giám sát đối với tiền điện tử như đối với tiền lương hưu hoặc các khoản đầu tư khác của họ và không có nhiều sự giám sát theo quy định trên toàn cầu. Vì vậy, một trang giật gân hoặc thông báo đơn giản trên một diễn đàn có thể nhanh chóng khiến nhiều nhà đầu tư mới rơi vào bẫy lừa đảo.

Chúng tôi cũng đã chứng kiến sự gia tăng ngày càng nhiều của các vụ lừa đảo liên quan đến đại dịch, chẳng hạn như giả vờ bán thuốc, vắc xin hoặc xét nghiệm gian lận, hoặc cung cấp các khoản vay và trợ cấp kinh doanh, chẳng hạn như có yếu tố tiền điện tử và cơ quan thực thi pháp luật đang phải kích hoạt một xu để phản ứng với những mối đe dọa mới này. Điều đó lại làm cho các nhà hoạch định chính sách có nhiệm vụ bảo vệ người tiêu dùng ngày càng đau đầu. Chúng tôi cũng nghe thấy rõ ràng từ ngành công nghiệp tiền điện tử rằng quy định thường có cảm giác đằng sau đường cong và không phù hợp với mục đích.

Điều cần thiết là giáo dục tốt hơn. Giáo dục tốt hơn ở mọi cấp độ, từ giảng dạy và giáo dục cơ quan thực thi pháp luật đến các nhà hoạch định chính sách và cơ quan quản lý. Chia sẻ kiến thức trên toàn hệ sinh thái tiền điện tử để hỗ trợ điều tra. Đồng thời, các nguồn lực và mong muốn tạo ra quy định thông minh hơn sẽ vừa bảo vệ người tiêu dùng vừa mang lại cho ngành sự rõ ràng cần thiết để tiếp tục đổi mới và phát triển.

Có liên quan:Có thể áp dụng hàng loạt công nghệ chuỗi khối và giáo dục là chìa khóa

Một cách tiếp cận mới để thực thi pháp luật

Các phương pháp điều tra hàng thế kỷ cần nhiều hơn là sự thích ứng để đáp ứng yêu cầu của tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Khi các loại tội phạm mới xuất hiện, ngành công nghiệp tiền điện tử có nhiệm vụ giáo dục mọi thành viên của cơ quan thực thi pháp luật về thế giới mới này một cách nhanh chóng. “Những người chơi” chính của tiền điện tử có xu hướng là những người bản địa kỹ thuật số trẻ tuổi so với các cơ quan thực thi pháp luật. Trên toàn thế giới, đại đa số các sĩ quan có thể thấy tiền điện tử rất xa lạ, đáng sợ hoặc khó hiểu, khiến họ phần nào chống lại công nghệ này. Điều này có những tác động của nó, vì cơ quan thực thi pháp luật thường là người đầu tiên có mặt tại hiện trường vụ án, thu thập bằng chứng theo lệnh khám xét. Nhưng liệu họ có biết cách tìm ví Bitcoin không? Nếu bạn không hiểu tội phạm, làm thế nào bạn có thể cảnh sát nó?

Sau giáo dục, cuộc đấu tranh lớn nhất là tài nguyên. Tại Hoa Kỳ, tội phạm tiền điện tử được xem là một tập hợp con của tội phạm mạng như ransomware. Bằng cách cung cấp nguồn lực cụ thể cho tiền điện tử, các nhà điều tra có thể tận dụng các lợi ích của nó trong việc khám phá bằng chứng bất biến về các giao dịch được lưu trữ trên chuỗi khối, nhưng thường thì các nguồn lực và kiến thức nằm trong cơ quan thực thi pháp luật Liên bang. Điều này có nghĩa là các tội phạm liên quan đến tiền điện tử tại địa phương sẽ không lọt vào tầm kiểm soát của cơ quan thực thi pháp luật địa phương, tạo ra một lượng lớn hồ sơ tồn đọng ở cấp Liên bang.

Có liên quan:Hoa Kỳ có kế hoạch giám sát các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp đầy đủ hơn

Tại Vương quốc Anh, cơ quan thực thi pháp luật đang bắt kịp tội phạm tiền điện tử. Một phần tư lực lượng cảnh sát Vương quốc Anh đã tham gia vàothu giữ 450 triệu đô la, tương đương khoảng 322 bảng Anh tại thời điểm viết bài, bằng tiền điện tử trong năm năm qua. Đi sâu hơn vào các con số, chúng ta có thể thấy rằng 99,9% các vụ bắt giữ là Bitcoin (BTC ), gợi ý rằng cảnh sát có thể dễ dàng theo dõi hoạt động bất hợp pháp bằng cách sử dụng các chuỗi khối công khai nhưng gặp phải vấn đề theo dõi các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR ) và dấu gạch ngang (DASH ).

Cảnh sát Greater Manchester nói rằng lực lượng cảnh sát Vương quốc Anh đang “chỉ tìm hiểu về” công nghệ đằng sau tiền điện tử; họ đang tuyển dụng nhân viên dân sự có kinh nghiệm liên quan để đào tạo các thám tử. Và, các lực lượng phải đối mặt với một rào cản pháp lý bổ sung khi thu giữ tiền điện tử vì nó được phân loại là tài sản, không phải tiền mặt, theo Đạo luật tiền tệ phạm tội.

Có liên quan:Để bảo vệ tiền điện tử: Tại sao các loại tiền kỹ thuật số xứng đáng có danh tiếng tốt hơn

Khi chúng ta nói về tiền điện tử, cơ quan thực thi pháp luật đang bắt đầu vượt ra khỏi tầm kiểm soát và Con đường tơ lụa để nắm bắt tiềm năng to lớn của nó trong việc giúp giải quyết tội phạm bằng cách mở ra các công cụ cho các nhà điều tra theo dõi chuyển động của tiền trên toàn cầu. Ở Anh.,Doanh thu và Hải quan của Nữ hoàng ( HMRC)thu giữ ba mã thông báo không thể thay thế (NFT) liên quan đến nghi ngờ trốn thuế, đóng vai trò như một lời cảnh báo cho những ai đang tìm cách che giấu tiền từ chính quyền.

Giảm “độ trễ” trong quy định mới

Các cơ quan quản lý chủ yếu quan tâm đến việc bảo vệ người tiêu dùng và rõ ràng là họ đang phải vật lộn để bắt kịp với một ngành đang phát triển nhanh chóng. Quy định tồn tại nhưng cảm thấy từng phần. Chúng ta sẽ thấy nhiều quy định hơn trong năm nay từ các cuộc tham vấn và các nhóm làm việc, Kho bạc của Nữ hoàng Vương quốc Anhcông bố giám sát khuyến mãi tài chính gần đây, nhưng chúng ta thường nghe nói rằng ngành công nghiệp coi các quy định mới nổi rõ ràng là đằng sau đường cong.

Các cơ quan quản lý rất muốn thay đổi nhận thức đó. Ví dụ, ở Liên minh châu Âu, cácHội đồng Liên minh Châu Âu thông qua Thị trường trong khuôn khổ Tài sản tiền điện tử (MiCA) và Đạo luật phục hồi hoạt động kỹ thuật số (DORA), có thể trở thành luật vào cuối năm nay. MiCAcung cấp một số rõ ràng về việc điều chỉnh stablecoin , chào bán công khai tài sản tiền điện tử và cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). DORA đề cập đến khả năng phục hồi hoạt động kỹ thuật số, đảm bảo rằng các công ty có thể chịu được mọi loại rủi ro công nghệ.

Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA) đang nỗ lực làm việc, hứa hẹn sẽ đưa nhiều nguồn lực hơn vào tiền điện tử. Kết quả là, nhiều công ty đang nhận được sự chấp thuận. Các khu vực tài phán như Thụy Sĩ vàSingapore được coi là những người mang tiêu chuẩn cho các khung pháp lý rõ ràng và trưởng thành, nơi các doanh nghiệp tiền điện tử hiểu rõ về vị trí của họ, có thể điều chỉnh và có thể phát triển.

Có liên quan:Các quy định mới của Kho bạc HM: Tốt, xấu và xấu

Các công cụ giám sát hành vi và chuỗi khối đang ngày càng phổ biến vì các công ty tiền điện tử coi việc cải thiện các quy trình tuân thủ (và mối quan hệ của họ với các cơ quan quản lý) là chìa khóa để tăng cường áp dụng. Nhìn chung, khi chúng ta thấy rõ ràng về quy định, chúng ta sẽ thấy nỗ lực ngày càng tăng của ngành nhằm tăng cường tuân thủ và thúc đẩy việc áp dụng, thúc đẩy nền kinh tế ở khu vực đó và thúc đẩy đổi mới hơn nữa cho toàn bộ thị trường. Có thể rất hấp dẫn khi xem ngành công nghiệp tiền điện tử đang có chiến tranh với các cơ quan quản lý của nó, nhưng tôi muốn mô tả nó không phải là đối thủ mà là cộng sinh. Việc cải thiện các tiêu chuẩn, nếu được thực hiện tốt và có sự cộng tác, sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người.

Ngồi vào bàn

Sẽ thu được nhiều lợi ích từ việc mời các chuỗi khối riêng tư, chính phủ, sàn giao dịch và VASP vào cùng một bàn. Chia sẻ kiến thức trên toàn hệ sinh thái, đặc biệt là khi nói đến dữ liệu hành vi và các loại hình tội phạm mới, có thể mở khóa các cuộc điều tra tội phạm cũng như cho phép các quy định được hình thành tốt hơn và bảo vệ người tiêu dùng. Đó là một hành động cân bằng.

Có liên quan:FATF bao gồm DeFi trong hướng dẫn dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Ngày càng có nhiều doanh nghiệp tìm đến chúng tôi, mong muốn làm điều đúng đắn ngoài việc đáp ứng các yêu cầu quy định hiện hành. Bằng cách tăng cường tuân thủ và thực hiện các phương pháp hay nhất, lĩnh vực này có thể trưởng thành, đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động an toàn, các nhà đầu tư được bảo vệ và mở rộng cánh cửa cho các nhà đầu tư tổ chức.

Trong một thế giới nơi bạn có thể tạo hàng nghìn địa chỉ mới mỗi ngày, danh sách đen đơn giản là không thể theo kịp. Đó là lúc phân tích hành vi xuất hiện để bổ sung thêm các nguồn thông tin truyền thống để doanh nghiệp có thể đưa ra quyết định sáng suốt về cách thức hành động.

Có liên quan:Bitcoin không thể được coi là một 'đồng tiền tội phạm' không thể truy nguyên được nữa

Giáo dục sẽ làm cho tiền điện tử cuối cùng cũng trưởng thành

Tiền điện tử không thể trở thành thông thường nếu không có nhận thức và hiểu biết rộng hơn. Ngành công nghiệp này cho chúng ta biết rằng các chính phủ và cơ quan quản lý dường như luôn chậm hơn sáu bước khi cố gắng khôi phục quyền kiểm soát đối với tình trạng hỗn loạn thay vì đưa ra quan điểm dài hạn và ít thiển cận hơn về hoạch định chính sách. Đó là một phần quan trọng trong vai trò của tôi tại FBI, giúp cơ quan thực thi pháp luật có được hiểu biết cơ bản về tiền điện tử. Và, chúng tôi vẫn đang đấu tranh cho nền giáo dục tốt hơn. Chúng tôi đã và đang cho vay chuyên môn của mình để giúp các cơ quan quản lý và chính phủ bắt kịp tốc độ của ngành công nghiệp đang thay đổi và đổi mới nhanh chóng đó để tạo ra chính sách phù hợp và hiệu quả. Bởi vì nếu không có nhận thức, kiến thức và sự hiểu biết, tiền điện tử có thể được biết đến rộng rãi là tội phạm về tính hợp pháp trong một thời gian tới.

Bài viết này không chứa lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều có rủi ro và độc giả nên tiến hành nghiên cứu của riêng mình khi đưa ra quyết định.

Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến bày tỏ ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.