Thẻ MasterCard U và UnionPay U Card có thể được đảm bảo rút thẻ an toàn mà không bị đóng băng không?

Nguồn: Dịch vụ pháp lý Blockchain của Mankiw

Giới thiệu:

Mua bán tiền ảo, nhất Nỗi sợ hãi là nhận được tiền đen.

Những người bạn đã trải nghiệm đều biết việc giải phóng thẻ khó đến mức nào. Theo kinh nghiệm xử lý vụ án của chúng tôi, cảnh sát ở nhiều nơi nhìn chung có ấn tượng tiêu cực về các bên tham gia mua bán tiền ảo, kể cả bên có thẻ bị phong tỏa là vô tội khi liên lạc với cơ quan công an để giải tỏa. thẻ ngân hàng, anh ta sẽ được yêu cầu “hoàn trả cho nạn nhân liên quan đến vụ án”, “Tiền” là điều kiện tiên quyết để giải tỏa, thậm chí tệ hơn sẽ bị gắn mác “tội tín nhiệm” và “tội che giấu”.

Vậylàm cách nàođể tránh bị chặn? Đây là mối quan tâm chung của những người trong vòng tròn tiền tệ, đặc biệt là những người đi lại trong vòng tròn tiền tệ.

Gần đây có một người bạn hỏi ý kiến ​​Luật sư Shao và gửi cho tôi một số thông tin anh ấy xem trên mạng (như trong hình), anh ấy hỏi: Thẻ MasterCard U được nhiều người dùng có dùng được không? ? Việc sử dụng thẻ U để rút tiền có giúp thẻ của tôi không bị đóng băng không?

Vì vậy, hôm nay tôi sẽ viết một bài báo ngắn để nói về các loại thẻ chữ U khác nhau cũng như những ưu và nhược điểm của việc sử dụng thẻ chữ U, đồng thời đưa ra câu trả lời cho những bạn bè có thắc mắc như vậy .

01 Thẻ U là gì?

Việc sử dụng U Card có thể được tóm tắt đơn giản là gửi tiền ảo (bao gồm nhưng không giới hạn ở USDT) từ địa chỉ ví đến địa chỉ trên chuỗi MasterCard. Người dùng có thể sử dụng trực tiếp nó trong Trung Quốc. Sử dụng thẻ này để quẹt thẻ mua hàng hoặc bạn có thể rút tiền mặt trực tiếp từ thẻ bằng RMB tại máy ATM.

Chủ thẻ có thể liên kết các APP như Alipay, Meituan, Ele.me, v.v. và sử dụng thẻ U làm công cụ thanh toán cho tiêu dùng trong nước mà không cần phải thông qua phương thức OTC để đổi tiền ảo lấy tiền hợp pháp tiền tệ.process.  

Theo chính sách liên quan của nước ta, các loại tiền ảo như Bitcoin được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể và không có địa vị pháp lý giống như tiền tệ, chúng không thể và không nên được lưu hành trên thị trường như tiền tệ ở nước ta. Nhưngphương thức thanh toán bằng thẻ U quốc tế dường như thực hiện được chức năng đánh đồng tiền ảo với tiền hợp pháp một cách kỳ diệu?

Không phải vậy đâu. Tiền ảo mà người dùng nạp vào thẻ U sẽ được nhà điều hành thẻ thanh toán thành ngoại tệ. Người dùng thẻ U để giao dịch trong nước không khác gì các thẻ ngân hàng có chức năng thanh toán quốc tế khác. Bởi vì có sự tồn tại của các thỏa thuận thanh toán quốc tế , thương nhân trong nước và Alipay Những gì nền tảng thu thập vẫn là tiền hợp pháp.  

Thẻ U có thể được chia thành thẻ vật lý và thẻ ảo. Ví dụ: "UnionPay U Card" và "MasterCard U Card" là thẻ U vật lý và "dupay" là thẻ U ảo. Tỷ giá và điều kiện sử dụng của các loại thẻ hơi khác nhau, xem hình bên dưới để biết chi tiết.

(Nguồn: upDahuaXianyou)

02  Ưu điểm và nhược điểm của việc sử dụng thẻ U

1. Bạn có thể tránh xa nguy cơ bị đóng băng thẻ

Chúng ta thường nói rằng việc mua thẻ và việc bán tiền ảo không được phép ở Trung Quốc. Điều này bị cấm, nhưng rủi ro thực sự khá cao, từ việc thẻ của bạn bị đóng băng cho đến tệ nhất là liên quan đến tội phạm hình sự. Nếu bạn bán U của mình cho người khác, nếu số tiền chuyển cho bạn là tiền thu được từ các hoạt động tội phạm bất hợp pháp của người đó hoặc các đối tác cấp trên của họ (chẳng hạn như từ các vụ lừa đảo giết lợn hoặc rửa tiền từ điểm cờ bạc trực tuyến, v.v.), thì khả năng thẻ của bạn bị đóng băng là rất cao.

Vậy nguyên nhân thẻ của bạn bị đóng băng là: thứ nhất, bạn đang sử dụng thẻ ngân hàng nội địa; thứ hai, bạn nhận được nguồn vốn thanh toán bất thường (đồng tiền hợp pháp), điều này đã kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng.  

Nhưng bản thân thẻ U là thẻ ngân hàng nước ngoài, thứ nhận được trong thẻ không phải là tiền hợp pháp mà là tiền ảo, không liên quan gì đến ngân hàng trong nước và tất nhiên sẽ như vậy không bị đóng băng. bị mắc kẹt.  

Một số người có thể hỏi: Điều gì sẽ xảy ra nếu thẻMastercard U của tôi nhận được thẻ đen? Những rủi ro là gì? Nó sẽ bị đóng băng?

2. Tôi phải làm gì nếu thẻ U của tôi nhận được thẻ đen?

Với thẻ U, bạn không cần phải chuyển đổi chữ U trong tay thành tiền hợp pháp thông qua OTC, và đương nhiên sẽ không xảy ra vấn đề nhận tiền ăn trộm. Nhưng việc Kali có nhận được chữ U đen hay không quả thực khó tránh khỏi hoàn toàn.

Nhưng bạn cần hiểu một khái niệm, bản thân U sẽ không được đánh dấu là chữ U màu đen, chỉ có địa chỉ là màu đen. Nếu trong một trường hợp, thủ phạm chuyển tiền qua U, các sàn giao dịch lớn như Binance và OK sẽ đưa các địa chỉ liên quan đến vụ việc vào danh sách đen. Nếu nhận được U từ một địa chỉ bị sàn đưa vào danh sách đen, thì tài khoản nhận U sẽ bị chặn bằng cách trao đổi và tiền trong tài khoản chỉ có thể ra vào.

Việc sử dụng thẻ U để thu U mà không đến sàn sẽ không kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của sàn. Do đó, việc nhận chữ U màu đen sẽ không ảnh hưởng đến việc tiêu dùng và rút tiền mặt. Trừ khi, tổ chức phát hành các thẻ U này có các biện pháp kiểm soát rủi ro KYT liên quan (Biết giao dịch của bạn, biết giao dịch của bạn). Các tổ chức xác định nguồn và đích của từng giao dịch, đánh giá rủi ro giao dịch, thực hiện các biện pháp thích hợp và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan quản lý). Theo tiền đề này, có nguy cơ thực sự là thẻ sẽ bị đóng băng khi nhận thẻ đen.

Theo tin đồn trên mạng, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc yêu cầu các thẻ U quốc tế như MasterCard cung cấp danh sách khách hàng rút tiền bất thường, nhưng dường như không có thông tin chính thức có thẩm quyền.

3. Sử dụng giao dịch thẻ U-card có tránh được rủi ro hình sự như tội tín nhiệm, che giấu không?

Nguyên nhân phạm tội giúp đỡ người khác và bao che nằm ở chỗ thẻ ngân hàng của anh ta đã nhận số tiền trộm cắp liên quan đến vụ án từ thượng nguồn. Vì vậynhiều người cho rằng nếu thẻ nhận được là U và không liên quan đến việc thu thập thẻ ngân hàng thì không có nguy cơ hình sự. Nhưng đó không phải là trường hợp.

Tất cả các loại thẻ U-card không hỗ trợ chuyển khoản và chỉ có thể được sử dụng để tiêu dùng hoặc rút tiền mặt. Do đó, không có khả năng giao dịch với người khác thông qua chính thẻ U-card và chuyển khoản ngược dòng và xuôi dòng vào và ra, điều này thực sự làm giảm đáng kể khả năng giao dịch bất hợp pháp. . Tuy nhiên, vẫn có một số người sử dụng thẻ U để kinh doanh chênh lệch giá: sau khi hai bên thống nhất về chênh lệch giá giữa thẻ U và giá thầu hợp pháp, họ sử dụng thẻ U của mình để giúp người khác thu thập thẻ U, và chênh lệch giữa việc rút tiền mặt từ ATM là lợi nhuận của chính họ. Nếu U được chuyển là số tiền thu được từ gian lận, thì ngược dòng sẽ chuyển ¥ có được thông qua gian lận → USDT → vào thẻ U của bạn → rút tiền dưới dạng ¥. Toàn bộ chuỗi này là gì nếu nó không phải là sự che giấu?

Và lấy thẻ MasterCard U làm ví dụ, phí mở thẻ là 300U, phí quản lý hàng tháng là 1 euro, tỷ lệ nạp lại U là 1% và tỷ lệ rút tiền mặt ATM là 2% Dù chi phí có cao đến đâu thì cũng có người sẵn sàng cho bạn. Yêu cầu bạn rút tiền cho anh ta có gì sai không? Mô hình giao dịch này còn cho rằng nó chủ quan và thiếu hiểu biết? Không có luật sư nào có thể cứu bạn. .

4. Rủi ro pháp lý khi được xác nhận là giao dịch ngoại hối bất hợp pháp

Luật sư Shao đã viết nhiều trước đây về rủi ro pháp lý của việc mua bán USDT liên quan đến bất hợp pháp Bài viết này được sử dụng để phổ biến khoa học nên tôi sẽ không đi sâu vào chi tiết trong bài viết này.

Trong chuỗi giao dịch USDT → chuyển vào thẻ U → rút tiền ra ¥ , nếu U ngược dòng lấy được để đổi lấy ngoại tệ thì sẽ xảy ra hai trường hợp : :

①Đổi nhân dân tệ chỉ nhằm mục đích sử dụng cá nhân không nhằm mục đích kinh doanh. Đây là vi phạm hành chính. Nếu bị cơ quan quản lý ngoại hối phát hiện sẽ bị phạt hành chính.

② Nếu đó là giao dịch có tần suất cao với mục tiêu không xác định nhằm mục đích kiếm chênh lệch giá và bị cơ quan tư pháp coi là mua bán ngoại hối hoặc mua bán ngoại hối dưới hình thức trá hình , nó sẽ được phân loại là hoạt động bất hợp pháp. sin.  

5. Lừa đảo U-card

Việc tự mình đăng ký thẻ U-card vẫn có những ngưỡng nhất định nên nhiều người mới vào nghề sẽ tìm đến đại lý mà đại lý cũng vậy, có người tốt kẻ xấu đan xen, nếu chẳng may gặp phải kẻ lừa đảo thì sẽ khó bảo vệ được quyền lợi của mình. Ví dụ thẻ U mà kẻ lừa đảo đưa cho bạn là thẻ đã qua sử dụng, khi hướng dẫn bạn sử dụng thẻ, link nạp tiền gửi đến bạn thực chất là thẻ ủy quyền, khi bạn nạp một lượng lớn U vào thẻ, bạn sẽ phát hiện ra chữ U trong lá bài Đã được chuyển đi một cách kỳ diệu.

03 Được viết ở cuối

Vì vậy, hãy quay lại bài viết này Bản thân câu hỏi ban đầu: Thẻ USB có thể sử dụng được không? Câu trả lời là có, nhưng chỉ dành cho mục đích sử dụng cá nhân và rút tiền U trong tay bạn. Nó giống như một thẻ nạp tiền ở siêu thị hơn, có thể sử dụng ngay lập tức. Nếu bạn muốn sử dụng nó để kinh doanh chênh lệch giá hoặc làm công cụ trao đổi tiền tệ thì rủi ro pháp lý phát sinh từ việc này vẫn rất cao.

Vấn đề không bao giờ nằm ​​ở bản thân công cụ mà nằm ở những người sử dụng nó.

Ngành đại lý thẻ U trong nước cũng có rất nhiều vấn đề. Ví dụ, người ta quảng cáo rằng sau khi bạn có thẻ U, thẻ sẽ không bị đóng băng sau khi bạn phát hành. Ví dụ: khi mô tả ưu điểm của thẻ U, hãy liệt kê Thẻ này phù hợp với những người đánh bạc trực tuyến, nhân viên xử phạt phá thẻ và quan chức đầu cơ tiền tệ... vv. Chẳng phải sự tuyên truyền trắng trợn này chỉ chờ nhà nước ra tay sao?

(Bản sao quảng cáo của đại lý thẻ U trên Internet)< /p>

Luật sư Shao đánh giá rằng vòng đời của thẻ chữ U ở nước ta trong tương lai sẽ không còn dài nữa. Lý do rất đơn giản:

Trước hết, nó làm tăng kịch bản sử dụng tiền ảo ở nước ta, trái ngược với các chính sách liên quan lâu đời của đất nước tôi, vốn có thái độ tiêu cực đối với tiền ảo .

Thứ hai, nhà nước đã trấn áp tội phạm “hai quân bài” và thực hiện hoạt động “phá thẻ” từ nhiều năm nay. - Thăng chức đại lý thẻ dẫn đến "hình phạt phá thẻ"? "Người ta dùng thẻ này là có ý gì?"

Vì vậy, thứ này có thể dễ dàng bị phá vỡ.

Từ tin đồn, một số nhà phát triển dự án U-Card đã bị cảnh sát tát vào đầu ở nhiều nơi, có vấn đề về việc không nạp tiền được và ATM không hoạt động được để rút tiền mặt, không biết có đúng hay không.

< /p>