Nguồn: Luật Blockchain Mankiw
1. Kinh doanh thương mại điện tử ở quốc gia của tôi có hợp pháp không?
Doanh nghiệp của bạn là gì? Nó đề cập đến các đại lý tiền tệ kiếm được chênh lệch giá bằng cách mua và bán USDT. USDT (Tether) là đồng tiền ổn định, được định giá trực tiếp so với đồng đô la Mỹ nên việc kinh doanh với thương nhân Hoa Kỳ có thể nói là có lời chắc chắn nhưng không lỗ. Ví dụ: nếu bạn mua ở mức 6,7 và bán ở mức 6,73, bạn kiếm được 3 điểm. Nếu bạn mua và bán 100.000 u trong một ngày, bạn có thể kiếm được 3.000 một ngày.
Vậy, việcBạn kinh doanh ở nước ta có hợp pháp không?
Theo tinh thần của “Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo” (sau đây gọi là Thông báo) do Ngân hàng Trung ương và 10 cơ quan khác ban hành vào ngày 24 tháng 9 năm 2021 , hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là bất hợp pháp Hoạt động tài chính nhằm ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo và ngăn chặn tiền ảo trở thành công cụ cho các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm như cờ bạc, gây quỹ bất hợp pháp, lừa đảo , âm mưu kim tự tháp, rửa tiền, v.v. Nghiêm cấm bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền ảo cho công chúng.
Điều 4 thông báo cũng quy định rõ ràng về rủi ro pháp lý trong giao dịch tiền ảo, việc cá nhân đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ vì vi phạm trật tự công cộng, thuần phong mỹ tục.
“(4) Có những rủi ro pháp lý liên quan đến việc tham gia vào các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo. Bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân hoặc cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh liên quan vi phạm trật tự công cộng, thuần phong mỹ tục, các hành vi pháp lý dân sự liên quan đều vô hiệu và các tổn thất phát sinh do chính họ gánh chịu; những trường hợp nghi ngờ gây rối trật tự tài chính, gây nguy hiểm cho an ninh tài chính sẽ bị các cơ quan liên quan điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật. pháp luật.”
< p>Tuy nhiên, thông báo không hạn chế giao dịch tiền ảo giữa các cá nhân, đó là: “Không có quy định rõ ràng thì không phải là tội phạm trong pháp luật." Nói cách khác, các giao dịch tiền tệ pháp định và giao dịch tiền tệ giữa các cá nhân
hiện được cho phép và không bị pháp luật hạn chế.
Chỉ vì hành vi này không được nhà nước khuyến khích và bảo vệ nên có rất nhiều rủi ro pháp lý trong hoạt động kinh doanh trên thực tế.
2. Bạn sẽ gặp phải những cạm bẫy nào khi kinh doanh?
Người bán U có thể được chia thành người bán U tại chỗ (giao dịch trên sàn giao dịch, bạn cần trả tiền ký quỹ trao đổi) và người bán U không cần kê đơn (không thông qua sàn giao dịch, cả hai bên đều giao dịch ngoại tuyến, bạn có thể giao dịch bằng tiền mặt hoặc có thể là giao dịch theo những cách khác mà hai bên đã thỏa thuận). Cả hai phương thức đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng.
Tóm lại: Rủi ro lớn nhất đối với người giao dịch Utại chỗ là "bị bắt" và bên ngoài trang web U< Rủi ro lớn nhất đối với /strong>chủ doanh nghiệp là “bị lừa”.
Các ví dụ sau được dùng để giải thích.
1. Bị bắt
Rủi ro đối với những người kinh doanh U-business tại địa điểm là nhận "tiền đen" và thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng. Mặc dù việc tiến hành kiểm tra KYC đối với người dùng là khả năng cơ bản cần thiết đối với một người bán U đủ điều kiện, nhưng nguồn tiền giao dịch cho người bán U không gì khác hơn là đầu cơ tiền tệ, cờ bạc trực tuyến, mô hình kim tự tháp, gian lận viễn thông và các loại khác. kích hoạt các biện pháp chống gian lận của các ngân hàng.Hệ thống này đã bị đóng băng về mặt tư pháp bởi công an và các cơ quan khác.
Ngoài nguy cơ bị "đóng băng" cao, nếu nguồn tiền bị nghi ngờ là cờ bạc, lừa đảo, v.v. thì có thể cấu thành tội rửa tiền, che giấu hoặc che giấu số tiền thu được do phạm tội hình sự (tội phạm che giấu), hoặc hỗ trợ thông tin. Tội phạm hoạt động tội phạm mạng (tội hỗ trợ và tin tưởng), v.v.
Ví dụ, trong một vụ án của Tòa án Tây An năm 2022 [Vụ án số (2022) Thiểm Tây 0104 Xingchu số 219], hai bị cáo đóng vai trò là người chấp nhận tiền ảo (U thương gia) bằng cách mua thấp và bán TEDA cao. Trong khoảng thời gian này, hai người đã bị bắt vì nhận 50.000 nhân dân tệ tiền lừa đảo từ thẻ ngân hàng của họ. Cả hai đã trả lại số tiền bị lừa đảo cho nạn nhân và được tha thứ, nhưng họ vẫn bị tòa án kết tội thông đồng và bị kết án lần lượt là một năm chín tháng tù.
2. Bị lừa
Lợi nhuận của các doanh nhân U off-site cao hơn nhiều so với on-site, ví dụ họ được 3 điểm tại chỗ và 3 điểm ngoài hiện trường, Mao không có gì ngạc nhiên. Vậy tại sao lại có người sẵn sàng bán U với giá thấp ngoài thị trường? Như chúng tôi đã đề cập ở trên, do các thương nhân U-commerce trên thị trường đều giao dịch trực tuyến nên một số rủi ro thực sự khó đề phòng khi bị các sàn giao dịch, ngân hàng, trung tâm chống lừa đảo công an, v.v. “theo dõi”. Ưu điểm của người bán U không cần kê đơn là hai bên có thể giao tiếp ngoại tuyến, chẳng hạn như bằng tiền mặt, “một tay trả tiền và tay kia giao cho chúng tôi”, khi đó có thể đảm bảo ở mức độ lớn nhất rằng thẻ sẽ không bị “đóng băng”, nhưng nếu là “làm Game” thì bạn chỉ có thể chịu thiệt thòi mà thôi.
Ví dụ: bạn là người buôn bán tiền tệ, bạn thấy thông tin Xiao Wang đăng về việc thu U bằng tiền mặt với giá cao (giá hợp lý cao hơn một chút so với giá thị trường) nên bạn đã liên hệ với Xiao Wang và Hai bên đã thỏa thuận giao dịch ngoại tuyến, bạn giao U ngay tại chỗ cho Xiao Wang, Xiao Wang sẽ giao tiền mặt ngay tại chỗ. Đến giờ hẹn gặp ngoại tuyến, Tiểu Vương báo cho bạn biết anh ấy đang đi công tác tạm thời và nhờ bạn của mình, hoàng tử bé, đến hiện trường để giao dịch với bạn. Sau cuộc gặp, việc bàn giao diễn ra suôn sẻ, bạn nhận được tiền mặt hoàng tử bé mang đến, hoàng tử bé cũng nhận được U.
Sau một thời gian, Xiao Wang lại liên lạc với bạn để đón U. Phương thức giao dịch vẫn như trên nhưng hoàng tử bé vẫn đến hiện trường. Dựa vào mối quan hệ tin cậy giữa hai bên trong giao dịch trước, bạn đã chuyển U cho Xiao Wang, nhưng lần này hoàng tử bé từ chối đưa tiền mặt cho bạn. Vì vậy bạn lập tức liên lạc với Tiểu Vương để hỏi thăm tình hình, nhưng lần này Tiểu Vương lại mất liên lạc...
Trong sự việc này, hoàng tử bé thực chất là một tay buôn tiền, chưa từng gặp Tiểu Vương. bọn họ, ngươi chuyển U cho Tiểu Vương, Tiểu Vương (để lừa gạt lòng tin của ngươi) lập tức chuyển U cho tiểu hoàng tử. Tiểu Vương dùng thủ đoạn lừa gạt hai bên, tuyên bố với hoàng tử bé rằng có thể bán hắn với giá thấp, để hoàng tử bé đến hiện trường giao dịch với ngươi.
Lúc này, nếu dùng vũ lực lấy số tiền do hoàng tử bé mang đến có thể cấu thành tội cướp, vì hoàng tử bé không nhận bạn, nếu bỏ cuộc thì bạn sẽ thua cuộc. số tiền chuyển cho hoàng tử bé Wang hàng trăm ngàn U. Nếu bạn đến cơ quan công an trình báo một vụ việc và nói rằng mình bị lừa gạt số tiền trị giá hàng trăm nghìn U thì công an sẽ hỏi, bạn lấy cơ sở gì để khẳng định mình bị mất số tiền trị giá hàng trăm nghìn? (Sau khi ban hành "Thông báo về phòng ngừa rủi ro Bitcoin" năm 2013 và "Thông báo về phòng ngừa rủi ro tài chính phát hành mã thông báo" năm 2017, đất nước tôi đã cấm hoàn toàn bất kỳ tổ chức nào tham gia vào việc phát hành, trao đổi, định giá và thông tin về tiền kỹ thuật số. tiền tệ. Dịch vụ trung gian và các dịch vụ khác.