هل يمكن ضمان قيام MasterCard U Card وUnionPay U Card بسحب البطاقة بأمان دون تجميدها؟

المصدر: Mankiw Blockchain Legal Services

المقدمة:

شراء وبيع العملات الافتراضية، الأكثر شيوعًا الخوف هو تلقي الأموال السوداء.

يعرف جميع الأصدقاء الذين جربوا ذلك مدى صعوبة إلغاء تجميد البطاقة. وفقا لخبرتنا في التعامل مع القضايا، فإن رجال الشرطة في مختلف الأماكن عموما لديهم انطباع سلبي عن الأطراف المتورطة في شراء وبيع العملات الافتراضية، وحتى لو كانت الجهة التي تم تجميد بطاقتها بريئة، عند التواصل مع جهاز الأمن العام لفك التجميد البطاقة المصرفية، سيُطلب منه "إعادة الأموال للضحية المتورطة في القضية"، و"المال" شرط أساسي لفك التجميد، والأسوأ من ذلك، سيتم تصنيفها على أنها "جريمة ثقة" و"جريمة إخفاء".

إذنكيفكيفية تجنب الحظر؟ وهذا أمر شائع بين الأشخاص في دائرة العملة، وخاصة أولئك الذين يسافرون في دائرة العملة.

مؤخرًا استشار أحد الأصدقاء المحامي شاو وأرسل لي بعض المعلومات التي شاهدها عبر الإنترنت (كما هو موضح في الصورة) وسأل: هل يمكن استخدام بطاقة MasterCard U التي يستخدمها الكثير من الأشخاص؟؟ هل استخدام بطاقة U لسحب الأموال سيمنع تجميد بطاقتي؟

لذا سأكتب اليوم مقالًا قصيرًا للحديث عن بطاقات U المختلفة وإيجابيات وسلبيات استخدام بطاقات U، وتقديم إجابات للأصدقاء الذين لديهم مثل هذه الأسئلة .

01ما هي بطاقة U؟

يمكن تلخيص استخدام بطاقة U ببساطة على أنه إرسال عملة افتراضية (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر USDT) من عنوان المحفظة إلى عنوان MasterCard على السلسلة. ويمكن للمستخدمين استخدامها مباشرة في الصين: استخدم هذه البطاقة لتمرير مشترياتك، أو يمكنك سحب النقود مباشرة من البطاقة بالرنمينبي في ماكينة الصراف الآلي.

يمكن لحاملي البطاقات ربط تطبيقات مثل Alipay وMeituan وEle.me وما إلى ذلك، واستخدام بطاقة U كأداة دفع للاستهلاك المحلي دون الحاجة إلى اتباع طريقة OTC لاستبدال العملة الافتراضية بالعملة القانونية currency.process.

وفقًا للسياسات ذات الصلة في بلدنا، تعتبر العملات الافتراضية مثل البيتكوين سلعة افتراضية محددة وليس لها نفس الوضع القانوني للعملة، ولا يمكن ولا ينبغي تداولها في السوق. كعملة في بلدنا.استخدام. ولكنيبدو أن طريقة الدفع باستخدام بطاقة U الدولية تحقق بطريقة سحرية وظيفة مساواة العملة الافتراضية بالعملة القانونية؟

ليس هذا هو الحال. سيتم تسوية العملة الافتراضية التي يعيد شحنها المستخدم في بطاقة U إلى العملة الأجنبية من قبل مشغل البطاقة. لا يختلف المستخدمون الذين يستخدمون بطاقة U للمعاملات المحلية عن البطاقات المصرفية الأخرى ذات وظائف الدفع الدولية. بسبب وجود اتفاقيات تسوية دولية والتجار المحليين وAlipay، ما تجمعه المنصة لا يزال عملة قانونية.

يمكن تقسيم بطاقات U إلى بطاقات فعلية وبطاقات افتراضية. على سبيل المثال، "بطاقة UnionPay U" و"بطاقة MasterCard U" عبارة عن بطاقات U فعلية، و"dupay" هي بطاقة U افتراضية. تختلف الأسعار وشروط الاستخدام للأنواع المختلفة من البطاقات قليلاً، راجع الشكل أدناه للحصول على التفاصيل.

(المصدر: upDahuaXianyou)

02 الإيجابيات و سلبيات استخدام بطاقة U

1. يمكنك الابتعاد عن خطر تجميد البطاقة

كثيراً ما نقول أن الشراء وبيع العملات الافتراضية غير مسموح به في الصين. إنه محظور، ولكن المخاطر مرتفعة للغاية بالفعل، بدءًا من تجميد بطاقتك إلى التورط في جرائم جنائية في أسوأ الأحوال. إذا قمت ببيع U الخاص بك إلى شخص آخر، إذا كانت الأموال المحولة إليك هي عائدات جرائم غير قانونية من قبل هذا الشخص أو شركائه الرئيسيين (مثل عمليات الاحتيال الخاصة بقتل الخنازير، أو غسيل الأموال من نتائج المقامرة عبر الإنترنت، وما إلى ذلك)، إذن احتمال تجميد بطاقتك مرتفع جدًا.

لذلك، فإن أسباب تجميد بطاقتك هي: أولاً، أنك تستخدم بطاقة مصرفية محلية؛ وثانيًا، تلقيت أموالًا جارية غير طبيعية (عملة قانونية)، مما أدى إلى تفعيل نظام مراقبة المخاطر في البنك.

لكن بطاقة U نفسها هي بطاقة مصرفية أجنبية، وما يتم استلامه في البطاقة ليس عملة قانونية، بل عملة افتراضية. ولا علاقة لها بالبنوك المحلية، وبالطبع سيكون لها علاقة بذلك. لا يمكن تجميدها.

قد يتساءل بعض الأشخاص: ماذا لو تلقت بطاقة Mastercard U الخاصة بي بطاقة سوداء؟ ما هي المخاطر؟ هل سيتم تجميده؟

2. ماذا علي أن أفعل إذا تلقت بطاقة U الخاصة بي بطاقة سوداء؟

باستخدام بطاقة U، لا تحتاج إلى تحويل U الذي في يدك إلى عملة قانونية من خلال OTC، وبطبيعة الحال لن تكون هناك مشكلة في تلقي الأموال المسروقة. ولكن من الصعب بالفعل تجنب حصول كالي على علامة U سوداء.

لكن عليك أن تفهم مفهومًا ما. لن يتم وضع علامة على U نفسه كحرف U أسود، بل سيكون العنوان فقط باللون الأسود. إذا قام الجاني في إحدى الحالات بتحويل الأموال من خلال U، فستقوم منصات التداول الكبيرة مثل Binance وOK بوضع العناوين المعنية في القائمة السوداء في القائمة السوداء. إذا تم استلام U من عنوان مدرج في القائمة السوداء بواسطة البورصة، فسيتم حظر الحساب الذي استقبل U عن طريق البورصة، ولا يمكن للعملات المعدنية الموجودة في الحساب إلا الدخول والخروج.

إن استخدام بطاقة U لجمع U دون الذهاب إلى البورصة لن يؤدي إلى تفعيل آلية التحكم في المخاطر في البورصة. وبالتالي فإن حصولك على U باللون الأسود لن يؤثر على الاستهلاك والسحب النقدي. ما لم يكن لدى مصدري بطاقات U هذه إجراءات مراقبة مخاطر KYT ذات الصلة (اعرف معاملتك، اعرف معاملتك).KYT هي عملية تستخدمها المؤسسات المالية لمراقبة وتتبع المعاملات المالية الخاصة بالاحتيال أو الأنشطة المشبوهة، والتي يمكن أن تساعد المؤسسات المالية. ويتعين على البنوك أن تحدد مصدر ووجهة كل معاملة، وتقييم مخاطر المعاملات، واتخاذ التدابير المناسبة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات التنظيمية). وفي ظل هذا الفرضية، هناك خطر حقيقي يتمثل في تجميد البطاقة عند استلام البطاقة السوداء.

وفقًا للشائعات عبر الإنترنت، يطلب بنك الشعب الصيني بطاقات U دولية مثل MasterCard لتزويد قائمة العملاء الذين يقومون بعمليات سحب غير طبيعية، ولكن يبدو أنه لا توجد معلومات رسمية موثوقة.

3. هل يمكن أن يؤدي استخدام معاملات U-card إلى تجنب المخاطر الإجرامية مثل جرائم الثقة والإخفاء؟

ويكمن سبب جرائم المساعدة والتستر في أن بطاقته البنكية استقبلت الأموال المسروقة المعنية بالقضية من المنبع. ولذلكيعتقد الكثير من الأشخاص أنه إذا كانت البطاقة المستلمة هي U ولم يكن هناك أي عملية تحصيل للبطاقة المصرفية، فلا يوجد خطر جنائي. لكن ليست هذه هي المسألة.

جميع أنواع بطاقات U لا تدعم التحويلات ولا يمكن استخدامها إلا للاستهلاك أو السحب النقدي، وبالتالي لا توجد إمكانية للمعاملات مع الآخرين من خلال بطاقة U نفسها، والتحويلات من المنبع إلى المصب. داخل وخارج، مما يقلل بشكل كبير من إمكانية المعاملات غير القانونية. ومع ذلك، لا يزال هناك بعض الأشخاص الذين يستخدمون بطاقات U للقيام بأعمال المراجحة: بعد أن يتفق الطرفان على فرق السعر بين بطاقات U والعطاء القانوني، يستخدمون بطاقات U الخاصة بهم لمساعدة الآخرين في جمع بطاقات U، و الفرق بين سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي هو الربح الخاص بهم. إذا كانت U المنقولة عبارة عن عائدات من الاحتيال، فسيقوم المنبع بتحويل ¥ الذي تم الحصول عليه من خلال الاحتيال ← USDT ← إلى بطاقة U الخاصة بك ← صرف نقدًا كـ ¥. ما هي هذه السلسلة بأكملها إذا لم تكن مخفية؟

وبأخذ بطاقة MasterCard U كمثال، رسوم فتح البطاقة هي 300U، ورسوم الإدارة الشهرية 1 يورو، ونسبة إعادة شحن U 1%، ونسبة السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي 2%. حتى لو كانت التكلفة مرتفعة جدًا، فهناك شخص ما على استعداد لإعطائك U، فهل هناك خطأ في مطالبتك بصرف النقود له؟ يدعي نموذج التداول هذا أيضًا أنه شخصي وجاهل؟ لا يمكن لأي محام أن ينقذك. .

4. المخاطر القانونية للتأكيد على أنها تجارة غير قانونية في العملات الأجنبية

لقد كتب المحامي شاو كثيرًا من قبل عن المخاطر القانونية لشراء وبيع USDT الذي يتضمن تداولًا غير قانوني. الجرائم التجارية: تم استخدام هذه المقالة لنشر العلم، لذلك لن أخوض في التفاصيل في هذه المقالة.

في سلسلة المعاملات الخاصة بـUSDT → التحويل إلى بطاقة U → صرف الأموال إلى ¥، إذا تم الحصول على U المنبع مقابل العملة الأجنبية، فهناك حالتان : :

①إن تبادل الرنمينبي هو للاستخدام الشخصي البحت دون أي أغراض تجارية. وهو انتهاك إداري. وإذا اكتشفته هيئة إدارة الصرف الأجنبي، فسيتم فرض غرامة إدارية.

② إذا كانت معاملة عالية التكرار ذات هدف غير محدد لغرض كسب فروق الأسعار، وتعتبرها السلطات القضائية بمثابة بيع وشراء للنقد الأجنبي أو شراء وبيع للنقد الأجنبي بشكل مقنع. ، سيتم تصنيفها على أنها عملية غير قانونية.

5. احتيال بطاقة U

لا تزال هناك حدود معينة للتقدم بطلب للحصول على بطاقة U بنفسك، لذلك سيذهب العديد من المبتدئين إلى هناك مجموعة مختلطة من الأشخاص الطيبين والأشرار، وإذا واجهت للأسف محتالًا، فسيكون من الصعب الدفاع عن حقوقك. على سبيل المثال، بطاقة U التي يقدمها لك المحتال هي بطاقة مستعملة. عند إرشادك لتشغيل البطاقة، فإن رابط إعادة الشحن الذي تم إرساله إليك هو في الواقع تفويض. عندما تقوم بإعادة شحن كمية كبيرة من U في البطاقة، سوف تقوم بذلك تجد أن حرف U الموجود في البطاقة قد تم نقله بعيدًا بأعجوبة.

03 مكتوب في النهاية

لذا، عد إلى هذه المقالة السؤال الأصلي نفسه: هل يمكن استخدام بطاقات USB؟ الجواب هو نعم، ولكن فقط للاستخدام الشخصي ولصرف الـ U الذي في يدك. إنها أشبه ببطاقة إعادة شحن السوبر ماركت، والتي يمكن استخدامها على الفور. إذا كنت ترغب في استخدامه للمراجحة أو كأداة لتبادل العملات، فإن المخاطر القانونية الناشئة عن ذلك لا تزال مرتفعة للغاية.

لا تكمن المشكلة أبدًا في الأداة نفسها، بل في الأشخاص الذين يستخدمونها.

هناك أيضًا العديد من المشكلات في صناعة وكالات بطاقات U المحلية. على سبيل المثال، يتم الترويج أنه بعد حصولك على بطاقة U، لن يتم تجميد البطاقة بعد إصدارها. على سبيل المثال، عند وصف مزايا بطاقة U، قم بإدراج هذه البطاقة مناسبة للمقامرين عبر الإنترنت وموظفي عقوبة كسر البطاقة والموظفين العموميين للمضاربة على العملات...إلخ. أليست هذه الدعاية الصارخة مجرد انتظار للدولة أن تتحرك؟

(نسخة ترويجية لوكلاء بطاقة U على الإنترنت)< /p>

رأى المحامي شاو أن دورة حياة بطاقات U في بلدنا لا ينبغي أن تكون طويلة جدًا في المستقبل. سبب بسيط للغاية:

أولاً وقبل كل شيء، فهو يزيد من سيناريوهات استخدام العملات الافتراضية في بلدنا، وهو ما يتعارض مع السياسات ذات الصلة الطويلة الأمد في بلدي، والتي لها موقف سلبي تجاه العملات الافتراضية. .

ثانيًا، قامت البلاد باتخاذ إجراءات صارمة ضد جريمة "الورقتين" ونفذت عملية "كسر البطاقة" لعدة سنوات. هل هذا النوع من U - ترقية وكيل البطاقة أدت إلى "عقوبة كسر البطاقة" "ماذا يعني الشخص باستخدام هذه البطاقة؟"

لذا،يمكن كسر هذا الشيء بسهولة.

يقال من القيل والقال أن العديد من مطوري مشروع U-Card قد تعرضوا لصفعات على رؤوسهم من قبل الشرطة في أماكن مختلفة، وكانت هناك مشاكل في عدم إعادة الشحن وإيقاف أجهزة الصراف الآلي غير قادر على سحب النقود ولا أعلم إذا كان هذا صحيحا أم لا.

< / ع>