هل من القانوني أن تكون شركة تجارة إلكترونية في بلدي؟ ما هي المزالق التي سوف تواجهها عند ممارسة الأعمال التجارية؟

المصدر: قانون Mankiw Blockchain

1. هل من القانوني أن تكون شركة للتجارة الإلكترونية في بلدي؟

ما هو العمل التجاري U؟ ويشير إلى تجار العملات الذين يكسبون فرق السعر عن طريق شراء وبيع USDT. USDT (Tether) هي عملة مستقرة، يتم قياسها مباشرة مقابل الدولار الأمريكي، لذا يمكن القول أن التعامل مع التجار الأمريكيين يحقق ربحًا أكيدًا ولكن لا يوجد خسارة. على سبيل المثال، إذا اشتريتها بسعر 6.7 وبيعتها بسعر 6.73، فستكسب 3 نقاط، وإذا اشتريت وبيعت 100000 وحدة في اليوم، فيمكنك كسب 3000 وحدة يوميًا.

هل من القانوني القيامبأعمالك في بلدنا؟

وفقًا لروح "الإشعار بشأن المزيد من منع والتعامل مع مخاطر المضاربة في معاملات العملة الافتراضية" (المشار إليه فيما يلي باسم الإشعار) الصادر عن البنك المركزي والإدارات العشر الأخرى في 24 سبتمبر 2021 الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية غير قانونية. تهدف الأنشطة المالية إلى منع والتعامل مع مخاطر المضاربة في معاملات العملة الافتراضية، ولمنع العملات الافتراضية من أن تصبح أداة للأنشطة غير القانونية والإجرامية مثل المقامرة وجمع الأموال غير القانوني والاحتيال والمخططات الهرمية وغسيل الأموال وما إلى ذلك. يحظر على أي شخص أو منظمة تقديم خدمات تتعلق بالعملات الافتراضية للجمهور بالأنشطة أو الخدمات التجارية ذات الصلة.

كما تنص المادة 4 من الإشعار بوضوح على وجود مخاطر قانونية في معاملات العملة الافتراضية، فالاستثمار الشخصي في العملات الافتراضية لا يحميه القانون لأنه ينتهك النظام العام والعادات الحميدة.

"(4) هناك مخاطر قانونية تنطوي عليها المشاركة في أنشطة استثمار وتداول العملات الافتراضية. أي شخص اعتباري أو منظمة فردية أو شخص طبيعي يستثمر في العملة الافتراضية و المشتقات ذات الصلة تنتهك النظام العام والعادات الحميدة، والإجراءات القانونية المدنية ذات الصلة باطلة، ويتحملون الخسائر الناتجة عن ذلك بأنفسهم، ويجب التحقيق مع المشتبه بهم في الإخلال بالنظام المالي وتعريض الأمن المالي للخطر من قبل الإدارات المختصة والتعامل معهم وفقًا لـ القانون.”

< p>ومع ذلك، فإن الإشعار لا يقيد معاملات العملة الافتراضية بين الأفراد، أي: "إنها ليست جريمة إذا لم يكن هناك نص صريح في القانون." بمعنى آخر، معاملات العملات الورقية ومعاملات العملات بين الأفراد مسموح بها حاليًا وغير مقيدة بموجب القانون.

ولأن هذا السلوك لا يتم تشجيعه أو حمايته من قبل الدولة، فهناك العديد من المخاطر القانونية في ممارسة الأعمال التجارية في الممارسة العملية.

2. ما هي المخاطر التي ستواجهها عند ممارسة أعمالك؟

يمكن تقسيم تجار U إلى تجار U في الموقع (التداول في البورصة، تحتاج إلى دفع هامش الصرف) وتجار U بدون وصفة طبية (وليس من خلال البورصة، يتداول كلا الطرفين دون اتصال بالإنترنت، ويمكن أن تكون معاملة نقدية، أو يمكن أن تكون معاملة بطرق أخرى يتفق عليها الطرفان).وكلا الوضعين لهما مزايا وعيوب.

باختصار: أكبر خطر يواجه المتداولين في الموقع U هو "القبض عليهم"، وخارج الموقع U< أكبر خطر يواجه /strong>أصحاب الأعمال هو "التعرض للغش".

يتم استخدام الأمثلة التالية للتوضيح.

1. القبض عليك

إن الخطر الذي يواجه تجار U-business في المكان هو أنهم يتلقون "أموالًا سوداء" ويتم تجميد بطاقاتهم المصرفية. على الرغم من أن إجراء عمليات تدقيق KYC على المستخدمين هي قدرة أساسية ضرورية للتاجر U المؤهل، فإن مصادر أموال المعاملات لتجار U ليست أكثر من المضاربة على العملة، والمقامرة عبر الإنترنت، والمخططات الهرمية، والاحتيال في مجال الاتصالات السلكية واللاسلكية وأنواع أخرى. تفعيل إجراءات مكافحة الاحتيال من قبل البنوك، وتم تجميد النظام قضائيًا من قبل الأمن العام والإدارات الأخرى.

بالإضافة إلى ارتفاع خطر "التجميد"، إذا كان مصدر الأموال مشتبهًا به في المقامرة أو الاحتيال وما إلى ذلك، فقد يشكل ذلك جريمة غسيل أموال أو إخفاء أو إخفاء العائدات الإجرامية (جريمة) الإخفاء)، أو جرائم المساعدة على المعلومات، أو الأنشطة الإجرامية الإلكترونية (جرائم المساعدة والثقة)، وما إلى ذلك.

على سبيل المثال، في قضية من محكمة شيان في عام 2022 [القضية رقم (2022) شنشي 0104 شينغتشو رقم 219]، كان المدعى عليهما بمثابة متقبلي العملة الافتراضية (تجار يو) عن طريق الشراء منخفضة وبيع TEDA بسعر مرتفع.خلال هذه الفترة، تم القبض على شخصين لتلقيهما 50 ألف يوان من الأموال الاحتيالية من بطاقاتهما المصرفية. أعاد الاثنان الأموال المحتالة إلى الضحية وحصلا على العفو، لكنهما ما زالا مدانين بجريمة التواطؤ من قبل المحكمة وحكم عليهما بالسجن لمدة عام وتسعة أشهر على التوالي.

2. التعرض للخداع

أرباح رجال الأعمال خارج الموقع أعلى بكثير من تلك الموجودة في الموقع، على سبيل المثال يكسبون 3 نقاط في الموقع و 3 نقاط خارج الموقع ماو ليس مفاجئا. فلماذا يكون أي شخص على استعداد لبيع U بسعر منخفض خارج السوق؟ لقد ذكرنا أعلاه أنه نظرًا لأن تجار التجارة الإلكترونية في السوق يتداولون جميعًا عبر الإنترنت، فمن الصعب بالفعل الحماية من بعض المخاطر عند "مراقبتها" من قبل البورصات والبنوك ومراكز مكافحة الاحتيال للأمن العام، وما إلى ذلك. تتمثل ميزة تجار التجارة الإلكترونية دون وصفة طبية في أنه يمكن للطرفين التواصل دون الاتصال بالإنترنت، كما هو الحال نقدًا، "دفع الأموال بيد واحدة وتسليمنا باليد الأخرى"، ومن ثم يمكن ضمان ذلك إلى أقصى حد. لن يتم "تجميد" البطاقة، ولكن إذا كانت "لعبة مصنوعة"، فلن تعاني إلا من خسارة كونك غبيًا.

على سبيل المثال، باعتبارك تاجر عملات، رأيت المعلومات التي نشرها Xiao Wang حول تحصيل U نقدًا بسعر مرتفع (سعر معقول أعلى قليلاً من سعر السوق)، لذلك اتصلت بـ Xiao Wang و اتفق الطرفان على معاملة دون اتصال بالإنترنت، حيث تقوم بتسليم U إلى Xiao Wang على الفور، وسيقوم Xiao Wang بتسليم الأموال النقدية على الفور. في الوقت المحدد للقاء خارج الإنترنت، يخبرك شياو وانغ أنه في رحلة عمل مؤقتة ويطلب من صديقه، الأمير الصغير، أن يأتي إلى مكان الحادث للتداول معك. بعد الاجتماع، تمت عملية التسليم بسلاسة، لقد حصلت على الأموال النقدية التي أحضرها الأمير الصغير، كما حصل الأمير الصغير أيضًا على U.

بعد مرور بعض الوقت، اتصل بك Xiao Wang مرة أخرى لاستلام U. وكانت طريقة المعاملة هي نفسها المذكورة أعلاه، لكن الأمير الصغير ما زال يأتي إلى مكان الحادث. بناءً على علاقة الثقة بين الطرفين في المعاملة السابقة، قمت بتحويل U إلى Xiao Wang، لكن هذه المرة، رفض الأمير الصغير إعطائك النقود. لذلك اتصلت على الفور بشياو وانغ للاستفسار عن الوضع، ولكن هذه المرة فقد شياو وانغ الاتصال...

في هذه الحادثة، كان الأمير الصغير في الواقع تاجر عملات ولم يلتق بشياو وانغ من قبل. لهم، قمت بنقل U إلى Xiao Wang، وقام Xiao Wang (من أجل خداع ثقتك) بنقل U على الفور إلى الأمير الصغير. استخدم شياو وانغ أسلوب الغش من كلا الجانبين، مدعيًا للأمير الصغير أنه يمكنه بيعه بسعر منخفض، وترك الأمير الصغير يأتي إلى مكان الحادث ليتاجر معك.

في هذا الوقت، إذا أخذت المال الذي أحضره الأمير الصغير بالقوة، فقد يشكل ذلك جريمة سرقة، لأن الأمير الصغير لم يستلمك، وإذا استسلمت فسوف تخسر تم تحويل الأموال إلى الأمير الصغير وانغ مئات الآلاف من الولايات المتحدة. إذا ذهبت إلى مكتب الأمن العام للإبلاغ عن قضية وقلت إنه تم الاحتيال عليك بقيمة مئات الآلاف من الدولارات، فسوف تسألك الشرطة، ما هو أساس ادعائك بأنك خسرت ما قيمته مئات الآلاف من الأموال؟ (بعد صدور "الإشعار الخاص بمنع مخاطر تمويل البيتكوين" عام 2013 و"الإعلان الخاص بمنع مخاطر تمويل إصدار العملات الرمزية" عام 2017، منعت بلادي بشكل كامل أي جهة من الانخراط في إصدار وتبادل وتسعير وإعلام العملات الرقمية العملات والوساطة والخدمات الأخرى.