DeFiトークンとは?

DeFi トークンは、自動化された分散型プラットフォームに固有の多様な暗号通貨のセットを表します。スマートコントラクト .これらは、ブロックチェーン上に構築された一連の金融アプリケーションとサービスへのユーザー アクセスを提供します。

分散型金融 (DeFi) トークンは、時価総額450億ドル 、暗号通貨市場全体の比較的小さな割合です。そうは言っても、業界で最も急速に成長しているセクターの1つになっています。

トップのDeFiトークンは何ですか?

分散型金融は、非管理金融プロトコル、プラットフォーム、およびサービスの相互接続されたエコシステムです。

1 位はリド ステークド イーサ (SETH) で、イーサリアム ステーキング プロトコル Lido 内でステーキングされた、Coin Geckoによると DeFiトークンのリスト。

MarkerDAO によって発行された米ドルにペッグされたステーブルコインである DAI は、時価総額で 2 番目に大きい DeFi トークンです。

3 位は UNI で、ネイティブ トークンです。ユニスワップ 、イーサリアム上で動作する分散型取引所。

続いて、チェーンリンクのネイティブ トークンであるチェーンリンクの LINK が続きます。分散型オラクル ネットワーク 天気予報や価格情報などの正確な現実世界のデータをスマート コントラクトにフィードします。

CoinMarketCap や CoinGecko などの暗号通貨市場トラッカーは、DeFi 関連のすべてのプロジェクトを同じカテゴリにグループ化していますが、それらは、ガバナンストークン 一部の DeFi プロトコルが提供します。

ガバナンストークンとは何ですか?

ほとんどの DeFi トークンは DeFi プロトコルにリンクされており、場合によっては、ユーザーのコミュニティによってほぼ完全に管理されています。

これらのタイプのDeFiプラットフォームの将来の意思決定プロセスに参加するには、ユーザーは「ガバナンストークン」と呼ばれるものを購入して保持する必要があります.これらのトークンには特別な権利があり、所有者はプラットフォームへの提案された変更に投票できます。これらの投票は名目上、開発者チームを拘束し、その値は多くの場合、プロジェクトに対する信頼の代理となります。

分散型取引所ユニスワップの ネイティブ トークン UNI は、この種の最大のガバナンス トークンです。 Uniswap は 2020 年 9 月に UNI を開始し、その年の 9 月 1 日までにプロトコルと少なくとも 1 回やり取りした各ウォレット アドレスに 400 の UNI トークンをエアドロップしました。

原則として、特定のガバナンス トークンを多く保有しているユーザーは、トークンが少ないユーザーよりも投票権が大きくなります。これは、特定のプロジェクトにより多くの投資をいとわない人々は、そのプロジェクトの成功を望む可能性が高く、したがって、その目標を達成するための最も適切な提案に投票するという前提の下で行われます。

Uniswap のエアドロップ以来、他の多くのプロトコルもアーリー アダプターにガバナンス トークンをエアドロップして、投票プロセスへの参加を奨励しています。ガバナンス トークンは、プロトコルの資産プールに流動性を提供するなど、プロトコルへの積極的な貢献を通じて獲得することもできます。

その他の主要なガバナンス トークンは次のとおりです。

ガバナンス トークンは、他のほとんどの仮想通貨と同様に、投機的な資産でもあります。あなたはそれらを取引することができます集中型または分散型取引所 ガバナンスの決定に参加することなく、その価格は通常、他の変動資産と同様に変動します。

一部の新しく発行されたガバナンス トークンは、トークン所有者がウォレット間で転送できると判断するまで取引できない場合があります。

DeFi トークンはどこで購入できますか?

DeFi トークンは、DeFi プロトコルでのみ購入できるトークンのように聞こえるかもしれませんが、そうではありません。多くの集中暗号通貨交換 Coinbase (COIN)、Binance、FTX などの主要な DeFi トークンがリストされています。これらは、他の種類の暗号通貨と同じように取引または投資することができます。

プロトコル ガバナンスに参加するには、トークンをDeFiウォレット ウォレットを、その特定のプロトコルで使用されるガバナンス プラットフォームに接続します。スナップショット .注目に値するのは、ガバナンスへの参加にはガス料金が発生しないことです.

DeFiトークンのリスクは何ですか?

Coinbase のような中央集権型取引所など、DeFi ベースではないプラットフォームを通じて DeFi トークンを購入したとしても、依然として危険にさらされます。DeFi リスク それらのトークンが表すプロトコルに関連付けられています。

基盤となるプロトコルに重大な脆弱性がある場合、DeFi トークンは重大な損失を被る可能性があります。 2021年10月、COMPの価格、レンディングプロトコルCompoundのガバナンストークン、突っ込んだ コードの欠陥がハッカーに悪用された後、数百万ドルが国庫から流出したとき。

他の暗号通貨と同様に、プロジェクトやチームの変更も市場のセンチメントを変える可能性があります。 2022 年 3 月、Andre Cronje のプロジェクトに関連する DeFi トークンは、彼と同僚が業界からの撤退を発表したときに急激に下落しました。

すべての主要な DeFi トークンにアクセスする方法はありますか?

DeFiに投資したいが、どのトークンに投資すればよいかわからない場合は、次のようなDeFiトークンインデックスファンドを検討することをお勧めします。DeFi パルス インデックス (DPI) Index Coop によって提供されます。このトークンは、バスケット内の UNI、AAVE、MKR などの DeFi トークンのパフォーマンスを追跡します。

ただし、どちらでもないことを覚えておいてくださいDeFi パルス インデックス (DPI) も個々の DeFi トークンも、必ずしも DeFi の長期的な成功を追跡することはありません。ちょうど、株式市場の株式が企業の成功とは無関係に独立して命を落とす可能性があるのと同じです。

さらに、DeFiへの投資のリスクはインデックスファンドにも当てはまります。 Indexed Finance、別のインデックス ファンド プロトコル、1,600 万ドルのエクスプロイトを受けた 2021 年 10 月。