暗号通貨OTCビジネスが直面する現在の犯罪リスク

Author: 初焱

現在、取引所OTCはコインサークルの投資家が資金を入出金するための主要なチャネルであり、2017年に「九四公告」が発表される前は、投資家はビットコインなどの仮想通貨を購入するために直接取引所の口座に不換紙幣を送金していた。九四発表」のリリース後、業界の規制努力のための国内の増加は、そのため、取引所のOTCビジネスから派生し、取引所は、もはやユーザーの不換紙幣を受信していないと、ユーザーと金取引のための商人を支援するためのOTC売買注文情報を提供するだけで、淘宝網のプラットフォームと同様になり、取引所のプロセス全体は、手数料を請求しません。

しかし、USDTのような仮想通貨の人気と独自の利点で、より多くの黒とグレーは、マネーロンダリング、電信詐欺やメディアツールの他の違法および犯罪行為として仮想通貨になり、取引所のOTCは、コインサークル事業の最大の犯罪リスクとなっています。最近、最高検察庁と国家外為局は共同で外国為替を含む犯罪を処罰する典型的なケースを発行し、暗号通貨サークルのOTCビジネスを含む2つのケースがあります。筆者は、暗号通貨OTCビジネスの法的リスクについて、以下の事例をもとに分析する。

取引所OTCのビジネスロジック

法的リスクを分析する前に、まず取引所OTCのビジネスロジックを理解する必要がある。OTCビジネスの全体は、ユーザーとOTC商人のための2つの側の販売で、取引所は、取引のセキュリティを保護するだけでなく、取引の集計を提供するために、双方のプラットフォームとして、ユーザーとプラットフォーム内の商人は、銀行カード、アリペイ、WeChatと資金移動のための他のチャネルを介してオフサイトで、取引注文情報を取得し、対象USDTと他の仮想通貨のトランザクションは、別のアカウントに転送されたアカウントからプラットフォームと同等です。このような取引モードは、最終的に違法行為や犯罪行為を伴うのでしょうか？

上図から明らかなように、OTCビジネスにおける二者はユーザーとOTCマーチャントであり、プラットフォームとしての取引所はこの二者に取引の集約を提供するとともに、取引の安全性を保証している。ユーザーと加盟店はプラットフォーム上で取引注文情報を入手し、銀行カード、Alipay、WeChat、その他のチャネルを通じて場外送金を行い、USDTのような基礎となる仮想通貨はプラットフォーム上のある口座から別の口座に送金される。

コインOTCビジネスに関わる違法なビジネス犯罪

最高人民検察院と外国為替局が発表した通貨に関わる2つの典型的なケースは、いずれも違法なビジネス犯罪を含んでいる。違法なビジネス犯罪である。

刑法第225条は、違法営業罪とは、国家規定に違反し、市場秩序を混乱させる以下の違法営業行為の一つを指し、情状が重大な場合、5年以下の有期懲役または拘留に処し、違法所得の2倍以上、罰金の5倍以下の刑に処す。

（a）法律、独占の行政規制、独占商品または商品の売買に関するその他の制限の無許可の操作。text-align: left;">(b)輸出入許可証、輸出入原産地証明書、その他法律や行政法規に規定された営業許可証や承認書類を売買すること、

(c)国家主管機関の認可を受けずに、証券、先物、保険などの業務に違法に従事すること、または、

(c)国家主管機関の認可を受けずに、証券、先物、保険などの業務に違法に従事すること。

(d) その他、違法な商行為により市場秩序を著しく混乱させること。

違法営業罪が保護する法益は市場秩序である。刑法第96条は、国家法規に違反するとは、全国人民代表大会とその常務委員会が制定した法律と決定、国務院が発布した行政法規、所定の行政措置、決定、命令に違反することを意味すると規定している。現在、最高裁判所、最高検察庁、中国人民銀行などの省庁や委員会は、「第九十四通達」、「第九十四通達」、その他国家規制に該当しない業界規制文書を発表している。

「違法に資金決済業務に従事する」行為の第三項である「違法に資金決済業務に従事し、外国為替を違法に取引する刑事事件の処理に関する法律の適用に関するいくつかの問題の解釈」については、第一条で次のように規定されている。第1条は、国家規制に違反し、次の各号の一に該当する場合、刑法第225条第3項の「違法に資金決済業務に従事した場合」に該当すると規定している。

(a)受入端末機又はネットワーク決済インターフェイスその他の方法の使用

(1)受付端末またはネットワーク決済インターフェースその他の方法を利用して、架空取引、価格のつり上げ、払い戻しその他の違法な手段により、指定された支払者に金銭資金を支払うこと。

(2)違法に、他人に単位預金決済口座を現金化または単位預金決済口座を個人口座に提供すること。

(3)他人に単位預金決済口座を現金化または単位預金決済口座を個人口座に提供すること。(c) 小切手の現金化サービスを違法に他人に提供すること。

(d) その他、資金決済業務に違法に従事すること。

上海法治新聞の浦東新区検事は、口座の実際の制御を介して他人の資金を受け入れ、その後、仮想通貨と不換紙幣の交換を達成するために、顧客の注文の要件に応じて、そこから利益を上げるために、「仲介」として機能するとの記事を発表した。例えば、ビットコインやテトコインなどの主流仮想通貨を安定したコインとして使用し、不換紙幣のクロスボーダー決済を実現するような「仲介者」の役割は、その行為が商業銀行法の関連規定に違反し、決済市場の秩序と安全を危うくし、上述の解釈第1条第4項の「その他違法に資金決済業務に従事する」状況に属する。

しかし筆者は、取引所を通じてユーザーと店頭販売業者が取引集計情報を提供し、USDTの売買を完了させることで、仮想通貨投資を行うことができると考えている。USDT、BTCなどの仮想通貨は一種の仮想商品であり、基本的に淘宝網、ポンドランドなどのプラットフォームでユーザーが商品を購入するのと同じである。このプロセスでは、人民元の買い手と売り手は、銀行カード、アリペイ、WeChatやフローのための他のチャネルの外側のプラットフォームを介して、USDT、BTCや売り手のプラットフォーム口座から買い手の口座への他の仮想商品の購入は、この動作のために、私はそれが資金決済事業における違法な婚約の違法なビジネスとして識別されるべきではないと信じている。

『資金決済業務違法従事及び外国為替違法取引刑事事件の処理に関する法律適用に関するいくつかの問題の解釈』第2条は、国家の規定に違反して、外国為替の売買、または外国為替の売買を偽装するなどの外国為替の違法取引を実施し、金融市場の秩序を乱す場合、その情況は重大であると規定している。状況が深刻である場合、刑法第225条第4項の規定に従い、違法営業罪として有罪判決を受け、処罰される。

USDT、USDCなどの安定した硬貨は、発行者の担保を銀行に預けて鋳造し、米ドルと連動しているが、安定した硬貨を外国為替と同一視することはできない。align: left;">(ii)手形、銀行預金証書、銀行カードなどを含む外貨支払証書または支払手段

(iii)債券、株式などを含む外貨市場性証券

(iv)。特別引出権（SDR）

(v)その他の外貨資産。

中国人民銀行をはじめとする5つの省が発行した「ビットコインのリスク防止に関する通達」は、明確に、ビットコインは通貨当局が発行したものではなく、法定や義務といった通貨属性を持たず、真の意味での通貨ではなく、特定の仮想商品であると述べている。一部の司法実務における判例も、仮想通貨が仮想商品であることを明確にしている。仮想通貨は人民元を通じた仮想商品の販売に相当し、投資家は投資収益を得るために、仮想通貨を金為替から人民元に戻し、全過程は外国為替の規制を避けるために、外国為替を売買しないので、外国為替の違法取引を構成してはならない。

違法取引犯罪の典型的なケース

USDTやUSDCなどの安定したコインは外国為替に属さないが、最高検察庁と外国為替局の2つの典型的なケースがある。の外国為替局は、犯人が外国為替の取引を偽装している2つの典型的なケースは、違法なビジネス犯罪を構成している、これはなぜですか？まず、この2件の店頭業務プロセスを整理してみよう。

典型的なケース1：趙氏らの違法ビジネス事件

上の写真から、趙氏のチームは「ディルハム-米ドル-人民元」のケースを通じて、ドバイの顧客からディルハムで現金を集め、顧客の国内口座に人民元を支払い、仮想通貨を媒体として利用していることがわかる。ディルハム-USDT-人民元」の形式で資金の返還を実現し、仮想通貨を仲介ツールとして外国為替と人民元の交換を実現し、外国為替の偽装取引に属し、最終的に違法ビジネスの犯罪責任を追求する。

典型的なケース2：郭沫若らの違法ビジネス、情報ネットワーク犯罪活動の手助け事件

ケース2では、顧客が決済プラットフォームを通じて注文を出し、プラットフォームが管理するオフショア口座に外貨を支払い、プラットフォームはその外貨を使ってUSDTを購入し、違法なルートで店頭商人を通じて人民元と交換し、顧客が指定した国内口座に送金した。また、決済交換プラットフォームはUSDTを仲介ツールとして使用し、顧客が国内の外国為替規制を回避できるようにし、外国為替の売買を装った外貨と人民元の交換を間接的に実現している。

上記の典型的なケースは、少し前に山東省の青島警察が摘発した大規模な地下資金市場事件と同じである。犯罪集団は仮想通貨を媒体として外貨と人民元を交換し、国家による外国為替監督を回避し、各種の上流犯罪やマネーロンダリングチームの資金移動や交換を行っており、社会・経済秩序と国の金融安全に対する大きな挑戦となっている。

また、いくつかのケースでは、公安機関は、取引記録の連鎖の調査を支援するために三者技術会社を通じて、外国為替管理部門と協力することがわかりますが、ウォレットの取引記録の連鎖と銀行口座の水の流れの比較の下の連鎖となり、外貨の証拠全体の違法交換を修正することも反映されます。規制当局は、仮想通貨OTCビジネス思考と戦うために。

まとめと提案

まとめると、筆者は、クロスボーダー決済とUSDTリチャージなどの仮想通貨をサポートする決済プラットフォームの旗の下にいくつかの起業家プロジェクトは慎重にする必要があることを示唆している。通貨の上乗せ決済プラットフォームは、自らのビジネスを慎重に評価する必要がある。ユーザーが各種外貨デビットカードやプリペイドカードを開設するのを支援したりサポートしたりすると、ユーザーは人民元を使って入金してUSDTを入手し、プラットフォーム上で外貨に交換して決済や消費を行い、取引プロセス全体が人民元-USDT-外貨の交換を実現することになる。このような行為は、上記の典型的なケースと同じであり、仮想通貨を媒介ツールとして、外国為替規制を回避するため、外国為替の仮装取引を疑われる可能性が非常に高く、違法ビジネスの犯罪を構成する。

そして、これらのプラットフォームは、事前に早期警告のための仮想通貨のプラットフォーム流入のために、KYTチェーン資金レビューツールを使用して、チェーンのトップアップ上の仮想通貨のサポートに起因するチェーンのアンチマネーロンダリングコンプライアンスレビューの良い仕事をする必要があり、イベント後のトレーサビリティ、およびプラットフォームへの違法と犯罪の疑いのあるブラックUの流れを最大限に避けるために。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くあなたは忘れることができますこれらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。