홍콩에 가서 OTC를 해도 중국에서는 여전히 법을 위반하게 되나요?

소개

홍콩의 개방적인 비즈니스 환경과 자유로운 통관 정책은 오랫동안 많은 본토인들이 홍콩으로 비즈니스를 하러 오도록 유도해 왔습니다. 2022년 10월, 홍콩 정부는 정책 선언을 발표했고, 이는 본토 웹3 사용자들 사이에서 '홍콩으로 오세요 열풍'을 일으켰습니다. 그러나 많은 본토인들은 매우 중요한 질문에 대해 우려하고 있습니다: 홍콩에 와서 USDT와 홍콩 달러 또는 미국 달러 간의 환전 업무를 수행하는 본토인이 홍콩에서 형사 범죄, 특히 불법 사업 운영 범죄의 "외환 불법 거래" 범죄를 구성할까요? . 이 글에서는 본토인이 홍콩에서 홍콩달러, 미국달러 등 외화와 USDT를 교환하는 사업을 하는 경우, 중국 내 법률상 고강도의 법률 위반에 해당하는지 여부를 논하기 위해 다양한 시나리오를 살펴보고 불법 사업 운영 범죄의 구성 요소, 법적 이익 보호, 외환 관리 시스템 등을 고려할 것입니다.

I. 다양한 시나리오의 맥락에서 분석: 본토인이 홍콩에서 외화 대 외화 또는 외화 대 USDT로 거래하는 것이 국내법을 위반하는 것일까요?

(1) 외환관리조례 및 관련 법규의 관점에서 볼 때, 위안화를 건드리지 않고 USDT를 HKD/USD로 환전하는 과정은 국내법에 따라 추진하기 매우 어려운 것으로 보입니다.

중국의 외환 관리는 항상 '중앙 집중 관리, 통일 관리'라는 엄격한 태도와 '중화인민공화국 형법' 제225조 불법 영업. 중화인민공화국 형법」 제225조에 규정된 '외환 불법 거래'는 이 외에도 상황의 심각성, 영리 목적이 있어야 한다는 기준을 충족해야 합니다. 외환관리조례의 도입 배경을 종합해 볼 때, 외환관리조례의 핵심 목적은 경제 글로벌화의 맥락에서 중국 외 위안화 유통과 거래에 대한 관리를 강화하고 위안화의 안정적인 가치와 국제 시장에서의 거래 지위를 보호하는 데 있다는 것을 어렵지 않게 알 수 있습니다. 그리고 이러한 목적과 위안화 가치와 시장 경제 질서의 안정이라는 법적 이익을 보호하기 위한 '불법 외환 거래'라는 불법 행위는 일치합니다.

중화인민공화국 외환관리규정 제45조는 "외환을 개인적으로 매매하거나, 위장한 외환을 매매하거나, 외환을 매매하는 행위"를 형사 책임까지 물을 수 있는 행정처벌 대상 범죄로 명시하고 있습니다. 전국인민대표대회 상무위원회는 "외환 사기 매입, 외환 탈세 및 외환 불법 거래 범죄의 처벌에 관한 법률" 제4조 1항에서 "거래 장소 이외의 국가에서 불법적으로 외환을 거래하여 시장 질서를 어지럽히는 행위는 형법 제225조 규정에 따라 형법 유죄 판결을 받고 처벌된다"고 규정하고 있습니다. 그렇다면 '외환 위장 거래'는 어떻게 이해해야 할까요? 먼저 가상 코인을 매개체로 매매하고 위안화 "다리"를 통해 외환 거래를 완료하는 것이 외환 위장 거래에 속하는지 여부를 확인해야합니까?

대법원의 「불법 자금의 지급 및 결제와 외국환의 불법거래 등 형사사건의 처리에 관한 법률 적용에 관한 쟁점의 해석 및 적용에 관한 예규」(이하 「불법 자금의 지급 및 결제와 외국환의 불법거래 등 형사사건의 처리에 관한 쟁점의 해석 및 적용」이라 한다) 제3조에 대한 해석 및 적용에 따르면, 다음과 같이 판단하고 있습니다. "외환의 위장 거래는 위안화와 외환을 직접 매매하는 것이 아니라 외환을 가지고 위안화를 상환하거나 위안화로 외환을 상환하는 형태로 외환과 위안화 스왑을 통해 행위 통화 가치의 환전을 달성하는 것을 말합니다." 이 기사를 보면 가상 코인을 이용해 위안화와 관련된 외화를 환전하는 행위는 전형적인 위장 외환 거래 행위로 인식될 가능성이 높습니다. 가상코인을 이용해 위안화를 환전하는 행위는 가상화폐 거래소가 아닌 개인용 컴퓨터로 거래할 수 있기 때문입니다. 하지만 이런 행동이 정말 완전히 안전할까요?

우리는 장외거래를 하기 위해 홍콩으로 여행하는 본토인이 중국 영토에 있는 것으로 의심받을 수 있는지 여부를 조사하는 것이 중요하다고 생각합니다. 장외거래가 중국 내 불법영업행위에 해당하는지 여부를 검토하기 위해서는 중국 내 외국인 통제 관련 법규와 불법영업행위에 의해 보호되는 법적 이익 등에 비추어 소급적으로 분석할 필요가 있다고 생각합니다.

국무원이 1996년 1월 공포한 <강조>외환관리규정 제45조는 "자기 계좌로 외환 거래, 위장 외환 거래, 역순으로 외환 매매, 불법적으로 외환 매매를 도입하는 행위"의 네 가지 행위를 외환 범죄로 규정하고 있습니다. 이 네 가지 행위가 외환 범죄로 규정되어 있습니다. <강조> 규정은 "범죄가 성립되면 법에 따라 형사 책임을 조사한다"고 규정하고 있지만, 구체적인 유죄 판결 및 처벌 근거를 명시하고 있지 않습니다. 따라서 이 조항은 예시적인 규정일 뿐입니다. 그 후 1998년 8월 대법원은 <강력>외환 부정 매입 및 외환 불법 거래 형사 사건의 재판에서 법률의 구체적 적용에 관한 몇 가지 문제에 관한 해석>(이하 '해석'이라 함)을 공포하였는데, 그 제3조는 "외환 지정 은행과 중국 외환거래센터 및 그 하부 센터 외에서 외환을 거래하는 것은 금융 시장의 질서를 어지럽히는 것으로서 다음 중 하나에 해당하는 경우"라고 규정하고 있습니다. 다음 중 하나에 해당하는 사람은 형법 제225조 제3항(현행 제4항)의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌을 받는다: (1) 미화 20만 달러 이상의 불법 외환 거래, (2) 5만 위안 이상의 불법 수익금."라고 규정하고 있습니다. 사법 해석을 통해 외환 불법 거래가 불법 영업 행위의 범죄에 따라 유죄 판결을 받고 형을 선고받는다고 명시한 것은 이번이 처음입니다. 얼마 지나지 않아 전국인민대표대회 상무위원회가 발표한 <강력한>결정 제4조는 "국가가 규정한 거래 장소 외에서 외환 불법 거래가 발생하여 시장 질서를 교란하고 사정이 심각한 경우 형법 제225조(.......)에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다"고 규정하고 있습니다. 이 조항은 기본적으로 기존 사법부의 해석을 재확인한 것입니다.

위 법규를 통해 중국 외환 관리 시스템의 법적 이익과 시장 질서의 안정을 보호하기 위해 '외환 불법 거래'라는 불법 업무 범죄가 존재한다는 것은 어렵지 않게 알 수 있습니다. 따라서 장외 거래 행위가 영토 내에서 발생하고 위안화를 사용하는 경우 당연히 범죄의 위험이 있지만 홍콩에 가서 장외 거래를하는 경우 외화를 사용하는 것뿐만 아니라 "외환 위장 거래"에 속합니까? 우리는 생각합니다 : 이것은 차별화하기 위해 다른 시나리오를 기반으로하며, 다음 두 가지 시나리오를 구체적인 분석에 결합합시다 :

(b), 홍콩 본토인, 외화에서 외화로 또는 외화를 USDT 거래에 사용하는 시나리오.

본토인이 홍콩에서 외화를 외화로 환전하거나 외화를 사용하여 USDT 거래를 하는 경우, 가해자의 외화 취득 행위가 위안화와 관련이 없는 경우 법 위반 위험은 당연히 매우 낮습니다. 그러나 가해자의 외화가 위안화로 환전된 경우에는 다음과 같은 상황에 대해 논의할 필요가 있습니다.

1. 합법적인 경로를 통해 위안화를 외화로 환전한 후 홍콩에서 다른 외화로 환전하거나 가상화폐 거래를 위해 위안화를 환전한 경우.

우선, 앞뒤의 두 행위를 따로 떼어놓고 보면 어느 쪽도 문제될 것은 없습니다. 다만, 두 행위가 당국에 의해 연속적 행위로 확인될 경우 형사책임을 질 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 그 이유는 당국이 "합법적인 경로를 통해 위안화를 외화로 환전하는 행위"를 "환전한 외화를 다른 외화로 환전"하거나 "환전한 외화를 사용하여 다른 외화로 환전" 또는 "환전한 외화를 사용하여 다른 외화로 환전"하기 위한 목적이라고 판단할 수 있기 때문입니다. "또는 "교환된 외화를 사용하여 다른 외화를 획득하기 위해 가상화폐 거래를 수행"하는 경우, 이 둘은 수단과 목적의 관계에 속합니다. 이 시점에서 외화의 중간 합법적 교환은 가해자가 중국의 외환 규제를 회피하기 위해 은폐 수단으로 사용하는 매개체에 해당하며, 본질적으로 여전히 불법 업무 운영 범죄로 보호되는 법적 이익을 침해하여 가해자의 "위안화 - 외화 " 교환의 목적을 달성하기 위해 사건 당국이 불법 목적을 은폐하기위한 합법적 인 수단 으로 간주하여 추적 할 수 있습니다.

그러나 현실적으로 가상화폐 거래는 역외 요인이 개입되어 있는 등 여러 가지 어려움이 있어 국내 사건 처리 당국은 증거 확보에 큰 어려움을 겪는 경우가 많고, 관할권 역시 피할 수 없는 문제입니다. 따라서 증거 불충분이나 관할권 해결의 어려움으로 인해 소송이 진행되지 못할 가능성이 높습니다.

2. 불법적인 경로를 통해 위안화를 외화로 환전한 후 이를 다른 외화로 환전하거나 해외에서 가상화폐를 거래하는 행위.

이 경우 전자의 행위가 우리나라의 관련 법률을 위반한 것이므로 후자의 행위, 즉 해외에서 다른 외화로 환전하거나 가상화폐 거래를 하는 것은 사실상 더 이상 중요하지 않으며, 행위의 전체적인 범죄 위험은 당연히 이전 상황보다 훨씬 더 커지게 됩니다. 이 시점에서 위안화를 외화로 "불법"환전하는 가해자가 외국 또는 지역에서 환전 사업이 합법화되고 행위 후 합법적으로 승인 된 경우, 투쟁의 이유로 국가 외부의 관할권이 될 수도 있지만, 외화 불법 환전이 영토 내에서 발생하면 가해자는 지구 끝까지 아무리 멀리 떨어져 있어도 중국 형법의 통제를받을 수 있습니다. 우리나라의 형법은 관리가 가능합니다.

(c) 중국 본토인 외화를 외화로 환전하거나 온라인을 통해 외화를 사용하여 USDT를 거래하는 시나리오.

중국 내 중국인은 외화를 외화로 환전하거나 외화를 USDT로 환전하는 행위를 수행하기 위해 "담장 넘기", "본토 IP 변조", "외국 조끼 신원 구매", "외국 조끼 신원 구매", "외국 조끼 신원 구매", "외국 조끼 신원 구매", "외국 조끼 신원 구매", "외국 조끼 신원 구매" 등을 선택하는 경우가 많으며, 이러한 방법은 다음과 같습니다. "외국 조끼 신분증 구매" 등의 방법으로 온라인에서 환전소를 통해 환전 절차를 완료할 수 있습니다. 그렇다면 이러한 행위가 우리나라에서 형사상 책임을 지게 될까요? 이는 범죄 혐의가 있는 온라인 행위를 구현하기 위해 네트워크를 사용하는 것이 우리의 형사 관할권에 속할 수 있는지 여부에 따라 달라집니다.

우리 팀의 연구 결과, 인터넷을 사용하여 외화를 외화로 환전하거나 외화를 USDT로 환전하는 본토인은 범죄를 저지른 것으로 의심되며, 이는 일반적으로 사례 관리 부서에서 컴퓨터 네트워크를 사용하여 저지른 범죄로 인정됩니다. "", 형사소송법 제25조, 공안부 공안기관의 형사사건 처리 절차에 관한 규정 제16조 및 제17조, 대법원, 대검찰청, 공안부의 '정보망 범죄 관련 사건 처리에 대한 형사절차 적용에 관한 몇 가지 문제에 관한 의견(Fafa [2022] 제23호)' 제2조를 적용하여 결정합니다. "범죄 발생지 공안 기관의 관할권에 용의자 거주지 공안 기관의 관할권을 보충적으로 부여한다"는 속지주의의 기본 원칙에 따라, 공안 기관의 관할권은 범죄 발생지 공안 기관의 관할권에 속한다.

종합적으로 보면, 온라인에서 외화를 외화로, 외화를 원화로 환전하는 경우 가해자는 국내 관할을 벗어날 수 없습니다. 사이버 범죄의 특수성으로 인해 가해자의 거주지가 국내에 있어 국내 공안 당국의 관할을 받을 수 없는 경우에도 가해자는 국내 사건 처리 당국의 관할에 속하게 됩니다.

둘째, 본토인의 외화/USDT 환전 업무가 홍콩에서 발생한 외화 환전으로 인정되는 경우 우리 형법에서 이를 규제할 수 있나요?

(a) 행위 전반에 걸쳐 위안화와의 접촉이 전혀 없습니다.

가해자가 가상화폐를 운용하는 동안 위안화를 전혀 만지지 않았다면 형법 보호의 관점에서 볼 때 이러한 행위를 중국 형법의 규제 범위에 포함시키는 것은 적절하지 않다고 생각합니다.

불법영업행위죄는 중국 형법 제3장에 규정되어 있으며, 이는 사회주의 시장경제 질서를 파괴하는 범죄로서, 그 법적 이익 보호는 중국의 사회주의 체제 및 시장경제 체제를 충분히 반영하는 국가 고유의 특성을 가지고 있습니다. 중국 형법은 '불법 외환 환전'을 규제하는 불법 영업 범죄에 대해 주로 위안화의 안정성과 같은 중국 주권 통화의 가치를 보호하기 위해 규정하고 있습니다.

그렇다면, 가상화폐의 매수부터 매도까지 거래 과정에서 위안화가 개입되지 않았다면 위안화 가치에 영향을 미치지 않아 불법영업행위죄가 보호하고자 하는 법익을 침해하지 않는다고 할 수 있습니다. 이 경우 중국 형법이 관할권을 갖는 것은 부적절합니다.

(ii) 위안화와 직접 접촉하지 않는 경우. 그러나 사용되는 가상 코인은 위안화에서 변환됩니다.

위 시나리오와 달리 이 시나리오에서는 전체 가상화폐 운영을 전체적으로 보면 어느 정도는 위안화와 외화 간의 교환이 간접적으로 이루어지기 때문에 위안화 가치의 안정성에 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 홍콩에 가서 외화를 외화 / USDT로 환전하는 경우 외화 환전을 위해 귀하를 찾는 사람들의 손에 들고있는 USDT가 위안화에서 환전되었는지 여부에주의를 기울여야합니다. 정말 위안화에서 환전된 것이라면 상황에 대한 여러분의 주관적인 지식에 따라 달라질 수 있습니다.

우리나라의 현행 관련 정책과 법률에 따르면 위안화를 수반하지 않고 외화와 USDT 간 거래를 하는 것은 일종의 정상적인 비즈니스 행위일 뿐이며 법 위반으로 의심되지 않기 때문입니다. 그러나 범죄자를 돕는다는 관점에서 볼 때, 다른 사람의 USDT가 위안화로 환전되는 것을 주관적으로 알고 있으면서도 USDT를 추가로 외화로 환전하는 것을 돕는 것은 다른 사람이 위안화를 외화로 환전하여 외화를 매매하는 목적을 간접적으로 실현하도록 돕는 것입니다. 따라서 일단 사건 당국이 귀하가 고객의 USDT가 위안화로 환전되었다는 사실을 <강조>주관적으로 알았거나 알았어야 했고, 동시에 그 금액이 500만 위안(RMB)을 초과했음을 입증할 증거가 있으면 국내법에 따라 "불법 외환 거래" 및 "심각한 상황"에 해당합니다.

그러나 홍콩 본토인이 외화 대 외화 / USDT 사업을하기 위해 고객의 U 또는 외화가 위안화가 아니거나 위안화 인 경우에도 주관적으로 알지 못하고 알면 안되는 경우이 경우에도 여전히 국내법에 닿을 것입니까? 우리는 다음과 같이 믿습니다."외환 관리 규정"및 기타 관련 법률 조항의 영역에서 볼 때이 상황은 실제로 위안화의 지불 수지에 영향을 미치지 않으며 위안화 자금 유출로 이어지지 않으며 이론적으로 외환 관리 관련 조항의 영역을 위반하지 않을 것입니다. 이것은 홍콩 달러, 유로, 엔, 미국 달러의 교환 사이에 종사하는 외환과 같지만 외국에서 이러한 종류의 사업을하는 경우 또한 현지 준수 작업의 법적 조항의 외국 위치, 라이센스 요구 사항과 같은 현지 금융 기관에주의를 기울여 적시에 관련 라이센스를 신청해야합니다.