홍콩에서 규정을 준수하는 방식으로 가상화폐 장외거래 사업을 수행하는 방법에 대한 기사?

홍콩 법 집행 기관의 초기 현장 관찰을 통해 대략적으로 추산한 바에 따르면, 홍콩에는 약 200개의 물리적 가상자산 장외거래 상점(ATM으로 운영되는 상점 포함)과 가상자산 매매를 제공하는 약 250개의 웹 기반 활성 서비스 제공업체가 운영되고 있는 것으로 나타났습니다.

대부분의 OTC 판매자의 오프라인 상점과 ATM에서는 일반적으로 KYC가 필요하지 않으며 거래 완료에 몇 분 밖에 걸리지 않아 암호화폐 사용자에게 편리하고 유연하며 비공개적인 거래 방식을 제공하며 특히 본토 사용자에게 인기가 높습니다.

왜일까요? 중국은 명시적으로 가상 화폐 거래소의 중국 내 운영을 허용하지 않지만, 놀라운 사실은 체인널리시스에 따르면 중국 본토는 여전히 세계에서 4번째로 큰 가상 화폐 거래 시장이라는 것입니다. 그러나 본토의 정책으로 인해 가상 화폐 매매로 인해 은행 카드가 점점 더 자주 동결되기 때문에 점점 더 많은 베테랑 가상 화폐 플레이어가 홍콩에서 자유롭게 여행할 때 OTC 가맹점에서 자금을 입출금하는 것을 선택할 것입니다.

03 왜 홍콩의 OTC 규제가 필요한가요?

모든 이야기에는 양면성이 있으며, OTC 판매자는 사용자에게 편리하고 사적인 자금 접근을 제공하지만 부도덕한 개인에 의해 악용되기도 합니다.

3 왜 OTC를 규제해야 하나요?

  JPEX 사건의 용의자는 다음과 같습니다. 홍콩 경찰 체포, 이미지 출처 테크업뉴스

전반적으로 현재 가상화폐 장외거래는 다음과 같은 세 가지 문제점을 가지고 있습니다.

-  효과적인 규제 부족: 현재 홍콩에는 가상화폐 장외거래 판매자에 대한 명확한 규제 체계와 요건이 없어 여러 가지 규제되지 않은 불법 행위가 발생하고 있습니다. 예를 들어 일부 장외거래 판매자는 사기, 자금 세탁, 테러 자금 조달과 같은 범죄 행위로 투자자의 이익과 사회 질서를 저해하는 혐의를 받고 있습니다. 일부 사기 조직은 제휴된 장외거래 상점을 통해 개인 투자자로부터 자금을 유치하기도 합니다.

-  업계 표준의 부재:

2. OTC 라이선스를 신청하기 위한 조건은 무엇인가요?

(1) 라이선스 신청자가 효과적인 규제 및 감독을 위한 충분한 현지 연고를 확보하기 위해 신청자는 (i) 홍콩에 고정 사업장을 두고 설립된 회사이거나 (ii) 다른 곳에서 설립되어 회사 조례에 따라 홍콩에 등록된 회사이어야 합니다.

(2) 장외 서비스 제공업체가 오프라인 매장 형태로 운영되는 경우 신청자는 운영에 적합한 건물을 제공해야 합니다. 온라인으로 서비스를 제공하는 경우 현지 관리자의 사무실 주소, 통신 주소, 장부 및 기록이 현지에 보관되는 장소 등의 정보를 제공해야 합니다.

3. 규정 준수 라이선스는 어느 기관에서 담당하나요?

(1) 홍콩에서 가상자산 현물 거래 서비스와 관련하여 사업을 영위하는 모든 사람은 관세청장에게 라이선스를 신청해야 하며, 적합성 및 적합인 기준과 관세청장이 관련성이 있다고 판단하는 기타 요건을 준수해야 합니다. 허가를 받은 가상자산 장외거래 사업자는 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 요건과 자금세탁방지 조례에 따른 기타 규제 요건을 준수해야 합니다.

(2) 지갑 등록: 라이선스 사용자는 운영에 사용되는 모든 지갑을 관세청장에게 신청하고 등록해야 하며, 지갑 목록을 최신 상태로 유지해야 합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 완화하기 위해 라이선스 사용자는 등록된 지갑에서 고객이 소유권 및/또는 통제권을 증명할 수 있는 지갑으로만 가상 자산을 이전할 수 있습니다.

(3) 라이선스 기간은 제한되어 있습니다: 합격자에게는 2년간의 라이선스가 발급되며, 관세청장이 만족하는 경우 추가로 2년간 라이선스 갱신을 신청할 수 있습니다.

4. 법 위반으로 인한 비용은 얼마인가요?

(1) 라이선스 없이 규제된 장외 가상자산 거래 서비스를 하는 사람은 기소 시 100만 달러의 벌금과 2년간의 징역형에 처해질 수 있습니다.

(2) 라이선스가 없는 사람이 고의로 가상자산 장외거래 서비스 제공 광고를 한 사람은 위법행위를 저지른 것이며, 5급 벌금(현재 5만 달러) 및 6개월의 징역형에 처해질 수 있습니다.

(3) 법정 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 요건을 위반한 라이선스 소지자는 기소 시 1,000,000달러의 벌금과 2년간의 징역형에 처할 수 있습니다. 또한 위법 행위(예: 기타 규제 요건 위반)를 저지른 라이선스 사용자는 라이선스 정지 또는 취소, 견책, 시정 명령, 벌금($500,000 이하) 등의 행정 처벌을 받을 수 있습니다.

(4) 사기 및 오해의 소지가 있는 활동과 관련된 기존 자금 세탁 방지 조례에 따른 위반 행위는 VMware OTC 라이센스 사용자에게 적용됩니다. 가상 자산과 관련된 거래와 관련하여 사기 또는 기만적인 행위를 하는 사람은 범죄를 저지르고 10년간 1,000만 달러의 벌금과 징역형에 처할 수 있습니다. 또한 다른 사람으로 하여금 가상자산과 관련된 거래를 체결하도록 유도할 목적으로 허위 또는 무모한 허위 진술을 한 사람도 범죄를 저지른 것이며 벌금 100만 달러와 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.

05결론

혁신적 금융상품인 가상화폐에 대한 홍콩의 규제는 시장 발전과 투자자 보호의 균형을 이루는 최선의 방안을 모색하고 있습니다. 합리적이고 효과적인 규제 프레임워크를 구축함으로써 홍콩은 가상화폐 산업의 건전한 발전을 촉진하는 동시에 공공의 이익과 금융 안정성을 보호할 수 있습니다.

홍콩의 가상화폐 장외거래 관련 법안은 컴플라이언스 규제의 시작에 불과합니다. 가상화폐 업계에 종사하는 사람들에게는 정책 강화로 보일 수 있지만, 실제로는 게임의 규칙을 더 명확하게 만드는 것입니다. 결국, 산업의 건전한 발전은 언제까지나 어두운 구석에 숨어 있을 수 없으며, 햇빛이 비추면 모든 것이 더 빛날 수 있습니다.