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홍콩에서 규정을 준수하는 방식으로 가상화폐 장외거래 사업을 수행하는 방법에 대한 기사?

2024/02/19 10:01

따르다

출처:류홍린 변호사

01홍콩의 가상 화폐 규제 양방향 접근법

2024년 2월 2일 홍콩의 금융 서비스 및 재무부 장관인 후이칭유는 다음과 같이 말했습니다. 홍콩 정부는 가상화폐 장외거래소를 규제 대상에 포함시킬 필요가 있다고 생각하며, 곧 규제 프레임워크에 대한 협의를 시작할 것이며, 대중과 이해관계자들이 적극적으로 의견을 제시할 것으로 기대한다고 금융서비스 및 재무부 장관이 말했습니다.

단기적으로 얼마나 걸릴지는 모르겠지만, 가상화폐OTC가 홍콩에 규제 준수 시대를 열게 될 것이라는 점은 확실합니다.

홍콩은 오랜 전통의 국제 금융 중심지로서 가상 화폐라는 새로운 것에 대해 비교적 개방적이고 수용적인 태도를 취해왔습니다. 홍콩은 가상 화폐를 법정화폐나 금융상품으로 취급하는 대신 일종의 '가상 자산'으로 정의하고 관련 활동과 위험 수준에 따라 적절한 규제 조치를 채택하고 있습니다.

현재 홍콩의 가상 화폐 규제는 가상 자산 거래 플랫폼(VASP)에 대한 규제와 장외거래(OTC) 판매자에 대한 규제라는 두 가지 주요 영역에 초점을 맞추고 있습니다.

2023년 6월 홍콩 증권선물위원회(SFC)가 발표한 증권선물 조례에 따른 가상자산 거래 서비스 제공 라이선스 제도에 따르면 홍콩에서 가상자산 거래 서비스를 제공하는 모든 플랫폼은 SFC에 라이선스를 신청하고 관련 법률, 규정 및 규제 요건을 준수해야 합니다. 현재 홍콩에는 이미 두 개의 가상자산 거래 플랫폼(해시키와 OSL)이 라이선스를 업그레이드하여 개인 투자자에게 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH) 거래 서비스를 제공하고 있습니다. 이 외에도 다수의 플랫폼이 라이선스를 신청 중이거나 과도기에 있으며, SFC는 시장 상황과 투자자 보호의 필요성을 고려하여 라이선스 제도를 수시로 검토하고 개선할 것이라고 밝혔습니다. 이번 포스팅에서는 가상통화 장외거래 취급업소에 대한 규제에 대해 알아보겠습니다.

02홍콩의 가상화폐 장외거래 판매자는 몇 명인가요?

가상통화 장외거래 판매자, 즉 장외거래(OTC) 서비스를 제공하는 기관 또는 개인을 말합니다. 장외 거래는 거래소가 아닌 플랫폼이나 채널에서 현금이나 기타 법정화폐로 암호화폐를 사고 파는 것을 말합니다. 장외 거래에는 여러 가지 형태가 있습니다.

- 온라인 플랫폼: 웹사이트, 소셜 미디어, 채팅 소프트웨어 및 기타 온라인 도구를 통해 구매자와 판매자를 연결하고 집계, 에스크로, 청산 등의 서비스를 제공합니다.

- 오프라인 매장: 실명 인증이나 기타 규정 준수 요건 없이 오프라인 매장에서 암호화폐로 현금을 제공하거나 그 반대의 경우도 가능합니다.

- ATM:

공공장소에 설치된 셀프 서비스 기기로 현금이나 은행 카드로 암호화폐를 구매하거나 판매할 수 있습니다.
홍콩 법 집행 기관의 초기 현장 관찰을 통해 대략적으로 추산한 바에 따르면, 홍콩에는 약 200개의 물리적 가상자산 장외거래 상점(ATM으로 운영되는 상점 포함)과 가상자산 매매를 제공하는 약 250개의 웹 기반 활성 서비스 제공업체가 운영되고 있는 것으로 나타났습니다.
대부분의 OTC 판매자의 오프라인 상점과 ATM에서는 일반적으로 KYC가 필요하지 않으며 거래 완료에 몇 분 밖에 걸리지 않아 암호화폐 사용자에게 편리하고 유연하며 비공개적인 거래 방식을 제공하며 특히 본토 사용자에게 인기가 높습니다.
왜일까요? 중국은 명시적으로 가상 화폐 거래소의 중국 내 운영을 허용하지 않지만, 놀라운 사실은 체인널리시스에 따르면 중국 본토는 여전히 세계에서 4번째로 큰 가상 화폐 거래 시장이라는 것입니다. 그러나 본토의 정책으로 인해 가상 화폐 매매로 인해 은행 카드가 점점 더 자주 동결되기 때문에 점점 더 많은 베테랑 가상 화폐 플레이어가 홍콩에서 자유롭게 여행할 때 OTC 가맹점에서 자금을 입출금하는 것을 선택할 것입니다.
03 왜 홍콩의 OTC 규제가 필요한가요?
모든 이야기에는 양면성이 있으며, OTC 판매자는 사용자에게 편리하고 사적인 자금 접근을 제공하지만 부도덕한 개인에 의해 악용되기도 합니다.
3 왜 OTC를 규제해야 하나요?
JPEX 사건의 용의자는 다음과 같습니다. 홍콩 경찰 체포, 이미지 출처 테크업뉴스
전반적으로 현재 가상화폐 장외거래는 다음과 같은 세 가지 문제점을 가지고 있습니다.
- 효과적인 규제 부족: 현재 홍콩에는 가상화폐 장외거래 판매자에 대한 명확한 규제 체계와 요건이 없어 여러 가지 규제되지 않은 불법 행위가 발생하고 있습니다. 예를 들어 일부 장외거래 판매자는 사기, 자금 세탁, 테러 자금 조달과 같은 범죄 행위로 투자자의 이익과 사회 질서를 저해하는 혐의를 받고 있습니다. 일부 사기 조직은 제휴된 장외거래 상점을 통해 개인 투자자로부터 자금을 유치하기도 합니다.
- 업계 표준의 부재:
현재 홍콩의 장외거래 상인들은 통일된 업계 표준과 자율 규제 메커니즘이 없고 각자의 길을 가고 있어 시장의 혼란과 불공정 경쟁을 초래하고 있습니다. 예를 들어 일부 장외거래 판매자는 고객을 유치하기 위해 높은 수익률, 낮은 수수료, 무제한 크레딧 등의 조건을 제시하여 사용자가 비합리적인 거래에 참여하도록 유도합니다. 또한 일부 장외거래 판매자는 불투명한 정보와 낮은 서비스 품질로 인해 시장의 신뢰도와 효율성에 영향을 미칩니다.
- 사용자 보호 부족:
현재 홍콩의 OTC 판매자는 사용자에게 적절한 보호 조치와 구제책을 제공하지 않아 문제에 대한 시의적절하고 효과적인 해결책을 얻지 못하는 경우가 많습니다. 예를 들어 일부 OTC 판매자는 사용자에게 신원 확인 및 위험 경고를 제공하지 않으며, 불만 처리 및 분쟁 해결 메커니즘이 제대로 확립되어 있지 않아 사용자가 사기, 지연 또는 오류가 발생했을 때 책임을 추궁하거나 보상을 청구하기 어렵습니다. 또한 일부 OTC 판매자는 사용자의 개인정보와 데이터를 적절히 보호하지 않아 사용자 정보가 유출되거나 오용되는 경우도 있었습니다.
04홍콩은 가상 화폐 장외거래를 어떻게 규제하나요?
2024년 2월 8일, 홍콩 정부는 가상 자산 장외거래(OTC) 설립에 관한 규정을 발표했습니다. 서비스(OTC) 제공자 라이선스 제도에 관한 규정을 발표했습니다. 해당 입법안을 살펴보고 관련 주요 쟁점을 정리해 보았습니다.
1. 어떤 OTC 비즈니스가 규제 대상이 되나요?
(1) 입법안에 따르면 오프라인 실물 매장(ATM 포함)이나 온라인 웹사이트 서비스를 통한 모든 가상자산 장외거래 서비스가 규제를 받게 됩니다.
(2) 고객이 거래할 수 있는 가상자산의 유형은 증권선물위원회(SFC)가 개인 투자자를 위해 허가한 최소 하나의 가상자산 거래 플랫폼에서 거래되는 토큰과 스테이블코인 발행자에 대한 라이선스 제도 시행 이후 홍콩금융관리국(HKMA)의 허가를 받은 발행자가 발행한 스테이블코인을 포함할 수 있습니다.
(3) "동일 사업, 동일 위험, 동일 규칙"의 원칙에 따라 라이선스 사업자는 법정화폐 송금 서비스를 제공하는 경우 자금 서비스 사업자 라이선스를 신청해야 합니다. 라이선스를 받은 사업자는 모든 형태의 가상자산 자문 또는 소개 서비스, 가상자산 파생상품 또는 기타 금융 상품(담보, 대출, 마진 거래를 포함하되 이에 국한되지 않음) 제공을 포함한 기타 서비스를 제공할 수 없습니다.
2. OTC 라이선스를 신청하기 위한 조건은 무엇인가요?
(1) 라이선스 신청자가 효과적인 규제 및 감독을 위한 충분한 현지 연고를 확보하기 위해 신청자는 (i) 홍콩에 고정 사업장을 두고 설립된 회사이거나 (ii) 다른 곳에서 설립되어 회사 조례에 따라 홍콩에 등록된 회사이어야 합니다.
(2) 장외 서비스 제공업체가 오프라인 매장 형태로 운영되는 경우 신청자는 운영에 적합한 건물을 제공해야 합니다. 온라인으로 서비스를 제공하는 경우 현지 관리자의 사무실 주소, 통신 주소, 장부 및 기록이 현지에 보관되는 장소 등의 정보를 제공해야 합니다.
3. 규정 준수 라이선스는 어느 기관에서 담당하나요?
(1) 홍콩에서 가상자산 현물 거래 서비스와 관련하여 사업을 영위하는 모든 사람은 관세청장에게 라이선스를 신청해야 하며, 적합성 및 적합인 기준과 관세청장이 관련성이 있다고 판단하는 기타 요건을 준수해야 합니다. 허가를 받은 가상자산 장외거래 사업자는 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 요건과 자금세탁방지 조례에 따른 기타 규제 요건을 준수해야 합니다.
(2) 지갑 등록: 라이선스 사용자는 운영에 사용되는 모든 지갑을 관세청장에게 신청하고 등록해야 하며, 지갑 목록을 최신 상태로 유지해야 합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 완화하기 위해 라이선스 사용자는 등록된 지갑에서 고객이 소유권 및/또는 통제권을 증명할 수 있는 지갑으로만 가상 자산을 이전할 수 있습니다.
(3) 라이선스 기간은 제한되어 있습니다: 합격자에게는 2년간의 라이선스가 발급되며, 관세청장이 만족하는 경우 추가로 2년간 라이선스 갱신을 신청할 수 있습니다.
4. 법 위반으로 인한 비용은 얼마인가요?
(1) 라이선스 없이 규제된 장외 가상자산 거래 서비스를 하는 사람은 기소 시 100만 달러의 벌금과 2년간의 징역형에 처해질 수 있습니다.
(2) 라이선스가 없는 사람이 고의로 가상자산 장외거래 서비스 제공 광고를 한 사람은 위법행위를 저지른 것이며, 5급 벌금(현재 5만 달러) 및 6개월의 징역형에 처해질 수 있습니다.
(3) 법정 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 요건을 위반한 라이선스 소지자는 기소 시 1,000,000달러의 벌금과 2년간의 징역형에 처할 수 있습니다. 또한 위법 행위(예: 기타 규제 요건 위반)를 저지른 라이선스 사용자는 라이선스 정지 또는 취소, 견책, 시정 명령, 벌금($500,000 이하) 등의 행정 처벌을 받을 수 있습니다.
(4) 사기 및 오해의 소지가 있는 활동과 관련된 기존 자금 세탁 방지 조례에 따른 위반 행위는 VMware OTC 라이센스 사용자에게 적용됩니다. 가상 자산과 관련된 거래와 관련하여 사기 또는 기만적인 행위를 하는 사람은 범죄를 저지르고 10년간 1,000만 달러의 벌금과 징역형에 처할 수 있습니다. 또한 다른 사람으로 하여금 가상자산과 관련된 거래를 체결하도록 유도할 목적으로 허위 또는 무모한 허위 진술을 한 사람도 범죄를 저지른 것이며 벌금 100만 달러와 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.
05결론
혁신적 금융상품인 가상화폐에 대한 홍콩의 규제는 시장 발전과 투자자 보호의 균형을 이루는 최선의 방안을 모색하고 있습니다. 합리적이고 효과적인 규제 프레임워크를 구축함으로써 홍콩은 가상화폐 산업의 건전한 발전을 촉진하는 동시에 공공의 이익과 금융 안정성을 보호할 수 있습니다.
홍콩의 가상화폐 장외거래 관련 법안은 컴플라이언스 규제의 시작에 불과합니다. 가상화폐 업계에 종사하는 사람들에게는 정책 강화로 보일 수 있지만, 실제로는 게임의 규칙을 더 명확하게 만드는 것입니다. 결국, 산업의 건전한 발전은 언제까지나 어두운 구석에 숨어 있을 수 없으며, 햇빛이 비추면 모든 것이 더 빛날 수 있습니다.