كيف تجتذب القواعد التنظيمية المتساهلة في دبي محتالي العملات المشفرة حول العالم

دبي تتحول إلى مركز لعمليات احتيال بمليارات الدولارات

أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة، ودبي على وجه الخصوص، تُعرف بشكل متزايد بأنها مركز لعمليات الاحتيال الضخمة المتعلقة بالعملات المشفرة.

في حين واجهت سوق العملات المشفرة العالمية العديد من الانهيارات البارزة، كانت سمعة دبي تنمو بسبب مخططات الإسكان التي تخدع المستثمرين بمليارات الدولارات.

وتقدم العديد من هذه العمليات نفسها على أنها مشاريع تشفير مشروعة، لكن السلطات، وخاصة في الولايات المتحدة، كانت تدق ناقوس الخطر بشأن نطاق وتعقيد عمليات الاحتيال هذه.

سام لي وهايبر فيرس: مخطط بونزي بقيمة 2 مليار دولار

ومن بين أكثر عمليات الاحتيال شهرة التي خرجت من دبي هي HyperVerse، وهي مخطط بونزي يديره سام لي، وهو رجل أعمال أسترالي سابق في مجال التكنولوجيا.

وجهت السلطات الأميركية إلى لي تهمة الاحتيال في الأوراق المالية والاحتيال الإلكتروني بسبب دوره في عملية الاحتيال التي بلغت قيمتها ملياري دولار.

لي، الذي انتقل إلى دبي في عام 2021، شارك في تأسيس شركة HyperVerse، التي وعدت بعوائد يومية تصل إلى 1% من خلال استراتيجيات تعتمد على تقنية البلوك تشين.

ومع ذلك، فقد توصل المحققون إلى أن الأمر يتعلق بنظام بونزي الكلاسيكي، الذي يعتمد على الاستثمارات الجديدة لدفع العوائد إلى الداعمين السابقين بدلاً من توليد أرباح مشروعة.

وفي مقابلة، نفى لي الاتهامات، قائلاً:

"أي سوء استخدام للأموال يجب أن يُنسب إلى فرد آخر."

وزعم أيضًا أنه كان مجرد "مزود للتكنولوجيا" وليس العقل المدبر وراء HyperVerse.

ورغم تأكيداته، تظل السلطات الأميركية ثابتة على موقفها بأن الشركة لم تكن أكثر من عملية احتيال.

في الفترة ما بين عام 2021 وأوائل عام 2024، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) 200 شكوى بشأن HyperVerse، حيث أبلغ المستثمرون عن خسائر تصل إلى 200 ألف دولار.

وكان من بين الضحايا روبرت هونيوود البالغ من العمر 67 عامًا، والذي باع ممتلكاته وأرسل 130 ألف جنيه إسترليني (165 ألف دولار) إلى منظمة لي، ليختفي المال بعد ذلك.

نمط من المخططات الاحتيالية: OneCoin وBitconnect وGainBitcoin

HyperVerse ليست حالة معزولة.

على مر السنين، كانت دبي مركزًا للعديد من عمليات الاحتيال البارزة، بما في ذلك OneCoin وBitconnect وGainBitcoin.

OneCoin، وهو مخطط تعهد بعوائد ضخمة من عملة مشفرة غير موجودة، قام بالاحتيال على المستثمرين بمبلغ يقارب 4.4 مليار دولار.

كانت روجا إجناتوفا، العقل المدبر وراء مشروع OneCoin، تدير المخطط من دبي بين عامي 2015 و2017.

مؤسسة OneCoin، روجا إجناتوفا، المعروفة أيضًا باسم Cryptoqueen

وتظل على قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي، وقد اعترف أحد مؤسسيها بالفعل بالذنب في تهمة الاحتيال.

وقد جمع مشروع Bitconnect، وهو مخطط بونزي سيئ السمعة آخر، أكثر من مليار دولار قبل انهياره في عام 2018.

وعلى نحو مماثل، تسببت شركة GainBitcoin، التي عرضت عقود تعدين البيتكوين من خلال هيكل تسويق متعدد المستويات، في خسائر تقدر بنحو 2.7 مليار دولار.

تسلط هذه الحالات الضوء على الاتجاه المتزايد لعمليات الاحتيال واسعة النطاق بالعملات المشفرة الناشئة في دبي، حيث يستغل المحتالون البيئة التنظيمية المتساهلة في المنطقة.

الخلل التنظيمي في الإمارات العربية المتحدة: العملات المشفرة والاحتيالات تترافقان معًا

لقد كانت دبي منذ فترة طويلة بمثابة نقطة جذب لشركات العملات المشفرة، حيث جذبت المبتكرين ببيئتها الصديقة للأعمال.

لكن هذا التساهل فتح الباب أيضاً أمام المحتالين.

لقد سمح الإطار التنظيمي الضعيف في البلاد للمحتالين بالازدهار والعمل في ظل رقابة ضئيلة.

على الرغم من محاولاتها لتحسين صورتها، تظل اللوائح التنظيمية الخاصة بالعملات المشفرة في دبي بعيدة كل البعد عن القوة، حيث تستمر العديد من المخططات في العمل في الظل.

اتخذت الهيئة التنظيمية في دبي، هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، خطوات لمعالجة هذه المشكلة، بما في ذلك فرض غرامة قدرها 2.7 مليون دولار على بورصة العملات المشفرة غير المرخصة OPNX.

ومع ذلك، يزعم المنتقدون أن الإمارات العربية المتحدة لم تفعل الكثير للحد من الاحتيال في قطاع العملات المشفرة.

وفي حين عملت VARA على تأمين التراخيص لبورصات مثل Binance، تحركت دول أخرى لتقييد عمليات البورصة بسبب المخاوف بشأن غسل الأموال وانتهاكات العقوبات.

موجة جديدة من المحتالين في مجال العملات المشفرة ودور الإمارات العربية المتحدة في حمايتهم

يزعم بعض الخبراء أن السلطات التنظيمية في دبي تركز على الإمكانات الاقتصادية لصناعة العملات المشفرة أكثر من تركيزها على منع الاحتيال.

وهذا ما جعل الإمارات العربية المتحدة ملاذاً آمناً للمحتالين.

على سبيل المثال، تمكن جوزيف هيت، العقل المدبر المزعوم وراء مخطط تشفير بقيمة مليار دولار، من تسوية تهم الاحتيال مع السلطات الأمريكية دون الاعتراف بالذنب.

أسس جوزيف هيت مجموعة GSB، وهي شركة وهمية متورطة في الاحتيال وتضليل المستثمرين، وانتهاك قوانين الأوراق المالية، وإلحاق ضرر عام كبير.

في هذه الأثناء، يواصل فيتالي دوبينين، الشخصية الرئيسية في عملية احتيال NFT بقيمة 200 مليون دولار، الترويج لعمليته من فوق أسطح المباني الفاخرة في دبي.

ورغم هذه الفضائح المستمرة، عملت دبي على تحسين مكانتها أمام الهيئات التنظيمية الدولية.

في عام 2022، أدرجت مجموعة العمل المالي (FATF) دولة الإمارات العربية المتحدة على "القائمة الرمادية" بسبب المخاوف بشأن الأنشطة المالية غير المشروعة.

ومنذ ذلك الحين، عملت الإمارات العربية المتحدة على إزالتها من القائمة، وفي فبراير/شباط 2024، اعترفت مجموعة العمل المالي بجهودها.

ومع ذلك، ادعت منظمة الشفافية الدولية، وهي مجموعة مناهضة للفساد، أنه لم يتم فعل الكثير للحد من الاحتيال في مجال العملات المشفرة خلال هذه الفترة.

ورغم أن السلطات في دبي قد أزالت البلاد من "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي، إلا أن الوضع لا يزال بعيداً عن الحل.

ويرى خبراء، مثل المحقق السابق في مصلحة الضرائب الأميركية أوتزكي، أن دبي لا تزال تعطي الأولوية للنمو الاقتصادي على حساب تطبيق القواعد التنظيمية الصارمة.

وقال أوتزكي "إنهم يريدون أن يظهروا بمظهر الصرامة في التعامل مع الجريمة، ولكنهم يريدون أيضاً أن يكونوا في طليعة الابتكار".

يبقى أن نرى ما إذا كانت هذه الطموحات ستؤدي إلى تغيير ذي معنى في مشهد التشفير.